Marktanteile der P2P Kredite Anbieter im März 2025

Ich erhebe einmal monatlich die Neukreditvolumen von P2P Kredite Plattformen, da mir das einen guten Überblick erlaubt, wohin der Markt sich bewegt. Natürlich führt die Betrachtung einzelner Monate zu starken Schwankungen, aber ich mache das nun schon seit mehreren Jahren und finde es über die Zeit sehr aufschlussreich.
Wer weitergehende Parameter als nur das Volumen vergleichen will, findet hier einen interaktiven Vergleich der P2P Kredit Anbieter.

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Tabelle: Statistiken Neukreditvolumen P2P Kredite im März 2025. Quelle: eigene Recherchen
Kreditvolumina wurden aus der lokalen Währung in Euro konvertiert um einen Vergleich zu erleichtern. Einzelne Zahlen sind Schätzungen.

Links zu den in der Tabelle aufgeführten Plattformen: Bondora*, Crowdproperty*, Debitum Investments*, Esketit*, Estateguru*, Finansowo*, Folk2Folk*, Geldvoorelkaar*, Growly*,   Investly*, Iuvo Group*, Kuflink*, Loanch*, Mintos* , Nectaro*, Proplend*, Robocash*, Swaper*, Ventus Energy*.

Afranga reloaded – jetzt schon vor dem offiziellen Start einsteigen

Afranga* – da war doch was? Richtig, so hiess die P2P Plattform, die im Jahr 2021 gelauncht wurde, mit Krediten des Kreditunternehmens Stikcredit. Später wechselte das Ganze dann auf die Domain Stikcredit. Größere Probleme gab es aus Anlegersicht nicht, lediglich Cashdrag, d.h. zu geringes verfügbares Kreditangebot bei zuviel Anlegernachfrage, ist mir in Erinnerung.

Doch nun ist ein völlig neues Afranga* zurück – völlig neu bedeutet u.a. selbst wer früher schon einen Afranga Account hatte muss sich neu registrieren.


Screenshot der neuen Afranga Website

Was ist neu am neuen Afranga?

  • Afranga* ist nun unter der European Crowdfunding Service Provider Lizenz reguliert
  • Im Zuge dessen werden die Gelder durch Lemonway, einen Zahlungsdienstleister, verwaltet liegen also nicht mehr bei Afranga selber
  • Anders als auf anderen Plattformen (hallo Mintos*) können Kreditunternehmen Kredite nicht vorzeitig ablösen/zurückkaufen ohne an den Anleger Vorfälligkeitsentschädigung zu zahlen. Afranga beziffert die Vorfälligkeitsentschädigung auf 1-2% der Kreditsumme.

Was ist bleibt unverändert bei Afranga?

  • Der Mindestinvest beträgt weiter lediglich 10 Euro
  • Es fallen keine Gebühren für Anleger an
  • Es handelt sich um eher kurzlaufende Kredite
  • Der Afranga Zweitmarkt funktioniert genauso wie in der früheren Afranga Version.

Gründe, die für ein Invest bei Afranga sprechen können:

  • Diversifikation: Viele Anleger suchen als Anlage-Ergänzung Kredit(unternehmen) die nicht im baltischen Raum angesiedelt sind. Da passt Stikcredit aus Bulgarien.
  • Auf einigen anderen Plattformen (z.B. Peerberry*, Robocash*, z.T. auch Mintos*) sinkt das Zinsniveau in letzter Zeit deutlich. Da kann Afranga eine Alternative zum Rebalancing sein
  • Track Record: Stikcredit vergibt bereits seit 2013 Kredite und ist den Anlegern schon mehrere Jahre im P2P Sektor ein Begriff

Der offizielle Launch der neuen Afranga* Website soll erst nächste Woche angekündigt werden. Ich konnte mich aber bereits gestern registrieren. Hat nur knapp 5 Minuten gedauert, inkl. Verifikation über Veriff.

Fragen? Anleger tauschen sich in diesem Afranga Forum Thread zu ihren Afranga Erfahrungen aus.

Was passiert mit Stikcredit?

Wer sich fragt, was mit seinem Stikcredit Account passiert: Stikcredit wird geschlossen. Neuanlagen sind nicht mehr möglich. Bereits investierte Kredite laufen aber weiter. Alle Gelder werden über die kreditlaufzeit vollständig zurückgezahlt werden.

Marktanteile der P2P Kredite Anbieter im Februar 2025

Ich erhebe einmal monatlich die Neukreditvolumen von P2P Kredite Plattformen, da mir das einen guten Überblick erlaubt, wohin der Markt sich bewegt. Natürlich führt die Betrachtung einzelner Monate zu starken Schwankungen, aber ich mache das nun schon seit mehreren Jahren und finde es über die Zeit sehr aufschlussreich.
Wer weitergehende Parameter als nur das Volumen vergleichen will, findet hier einen interaktiven Vergleich der P2P Kredit Anbieter.

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Tabelle: Statistiken Neukreditvolumen P2P Kredite im Februar 2025. Quelle: eigene Recherchen
Kreditvolumina wurden aus der lokalen Währung in Euro konvertiert um einen Vergleich zu erleichtern. Einzelne Zahlen sind Schätzungen.

Links zu den in der Tabelle aufgeführten Plattformen: Bondora*, Crowdproperty*, Debitum Investments*, Esketit*, Estateguru*, Finansowo*, Folk2Folk*, Geldvoorelkaar*, Growly*,   Investly*, Iuvo Group*, Kuflink*, Lendermarket*, Loanch*, Mintos* , Nectaro*, Proplend*, Robocash*, Swaper*, Ventus Energy*.

Marktanteile der P2P Kredite Anbieter im Januar 2025

Ich erhebe einmal monatlich die Neukreditvolumen von P2P Kredite Plattformen, da mir das einen guten Überblick erlaubt, wohin der Markt sich bewegt. Natürlich führt die Betrachtung einzelner Monate zu starken Schwankungen, aber ich mache das nun schon seit mehreren Jahren und finde es über die Zeit sehr aufschlussreich.
Wer weitergehende Parameter als nur das Volumen vergleichen will, findet hier einen interaktiven Vergleich der P2P Kredit Anbieter.

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Tabelle: Statistiken Neukreditvolumen P2P Kredite im Januar 2025. Quelle: eigene Recherchen
Kreditvolumina wurden aus der lokalen Währung in Euro konvertiert um einen Vergleich zu erleichtern. Einzelne Zahlen sind Schätzungen.

Links zu den in der Tabelle aufgeführten Plattformen: Bondora*, Crowdproperty*, Debitum Investments*, Esketit*, Estateguru*, Finansowo*, Folk2Folk*, Geldvoorelkaar*, Growly*,   Investly*, Iuvo Group*, Kuflink*, Lendermarket*, Loanch*, Mintos* , Nectaro*, Proplend*, Robocash*, Swaper*, Ventus Energy*.

Marktanteile der P2P Kredite Anbieter im Dezember 2024

Ich erhebe einmal monatlich die Neukreditvolumen von P2P Kredite Plattformen, da mir das einen guten Überblick erlaubt, wohin der Markt sich bewegt. Natürlich führt die Betrachtung einzelner Monate zu starken Schwankungen, aber ich mache das nun schon seit mehreren Jahren und finde es über die Zeit sehr aufschlussreich.
Wer weitergehende Parameter als nur das Volumen vergleichen will, findet hier einen interaktiven Vergleich der P2P Kredit Anbieter.

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Tabelle: Statistiken Neukreditvolumen P2P Kredite im Dezember 2024. Quelle: eigene Recherchen
Kreditvolumina wurden aus der lokalen Währung in Euro konvertiert um einen Vergleich zu erleichtern. Einzelne Zahlen sind Schätzungen.

Links zu den in der Tabelle aufgeführten Plattformen: Bondora*, Crowdproperty*, Debitum Investments*, Esketit*, Estateguru*, Finansowo*, Folk2Folk*, Geldvoorelkaar*, Growly*,   Investly*, Iuvo Group*, Kuflink*, Lendermarket*, Loanch*, Mintos* , Nectaro*, Proplend*, Robocash*, Swaper*, Ventus Energy*.

Mintos Jahresrückblick und toller Weihnachtsbonus

Nur noch wenige Tage verbleiben im Jahr 2024. Zeit mal zurückzuschauen, wie bei mir Mintos* dieses Jahr gelaufen ist.

Mintos Kredite

Mein Fokus bei Mintos* liegt weiterhin auf den Krediten. Bis zum Sommer habe ich Tilgungen und Zinsen aber nicht reinvestiert sondern regelmäßig abgezogen und auf andere P2P Kredite Plattformen umgeschichtet, da das Zinsniveau deutlich gefallen war und unter einer Grenze von 13% lag, die ich mir gesetzt hatte.
Im Sommer 2024 änderte sich dann das Bild und ich habe wieder aufgestockt um vor allen in Eleving, ESTO, Iute und BB Finance Kredite zu investieren, die um die 15% Zinsen boten.
Ebenfalls mitgenommen habe ich Nera Cashback Aktionen. Da habe ich zum Teil mein Portfolio mehrfach über den Zweitmarkt umgeschlagen. Ich halte aber auch immer noch 1K Nera Kredite. Ob das eine gute Idee war muss sich noch zeigen.
Die hochprozentigen ESTO Kredite wurden allerdings bereits ganz vom Kreditunternehmen zurückgekauft, bei Eleving ebenfalls fast alle.

Mit der Verteilung meines Kreditportfolios nach Kreditunternehmen, Zinssätzen und Laufzeiten bin ich im Moment ganz zufrieden. Wobei Laufzeiten nur noch eine sehr untergeordnete Rolle bei meiner Entscheidung spielen. Die Jahre bei Mintos haben mich gelehrt, dass durch vorzeitige Tilgungen, Rückkäufe und ggf. Zweitmarkthandel meist keine Kredite länger als 2 Jahre im Portfolio verbleiben (diese Daumenregel stimmt auch aktuell – der älteste Kreditanteil wurde vor 22 Monaten investiert).


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Reinvest läuft auch reibunglos. Dieses Jahr habe ich meist keine Autoinvests genutzt, sondern ich logge mich alle paar Tage mal manuell ein und rufe je einen gespeicherten Filter auf dem Primär- und Sekundärmarkt auf.
mintos renditeDas Zinsniveau bei Mintos ist zur Zeit ganz attraktiv. Sollte sich das saisonal wieder ändern würde ich halt wieder auf andere Plattformen umschichten. Ganz an die früheren Top-Zeiten kommt die Rendite aktuell nicht heran. Über alles, also seit dem Start 2015, wird mir eine Rendite von 22% pro Jahr angezeigt. Diese resultiert aber auh aus diversen Cashback-Aktionen, die ich genutzt habe und systematischen Zweitmarkthandel, den ich früher mal betrieben habe, bevor die Zweitmarktgebühr eingeführt wurde.

Mintos Immobilien

Über die vor-und Nachteile der Mintos Immobilien (Link zum Artikel aus dem Mai) hatte ich ja schon geschrieben. Die Zinsen sind nicht sonderlich attraktiv. Homöpathisch dosiert (ein paar Hunderter) habe ich aber in die Immobilien investiert. Und zu meinem Erstaunen gelernt, dass der Gewinn nicht in den Zinsen liegt, sondern in zum Tel sehr hohen Verkaufsaufschlägen die im Zweitmarkt erzielbar waren.

mintos immobilien zweitmarkt renditeSiehe Grafik rechts. Das skaliert natürlich nicht beliebig und war sicher auch begünstigt durch das eher schleppende Angebot neuer Immobilien auf dem Erstmarkt. Jetzt im Dezember sind ja mehrere Immobilien in Riga dazugekommen, die für die Vermietung über AirBnb konzipiert sind.

Ein Tipp noch für Anleger, die in Mintos Immobilien investieren wollen: Die Zeit bis zum Ausführungsdatum ist unverzinst. Und das sind ab der ersten Listung einer neuen Immobilie mehrere Wochen. Daher möglichst erst kurz vor dem Mittelbindungsdatum investieren (oder halt wenn absehbar ist, dass der verfügbare Betrag in Kürze ausgeschöpft sein wird.

Generel glaube ich aber weiterhin, dass die Kredite das deutlich bessere Angebot im Vergleich zu einem Invest in die Mintos Immobilien sind.

Sonstige Produkte

Das Mintos* ETF und Anleihen Angebot nutze ich nicht. Ich sehe da keinen Vorteil gegenüber der Nutzung eines deutschen Brokers. Das Mintos Smartcash Angebot hingegen finde ich ganz praktisch wenn ich mal ein paar Hunderter für 1-2 Wochen parken will, z.B. um sie dann kurz vor der Mittelbindungsfrist in Immobilien Angebote zu investieren.

Toller Weihnachtsbonus

Für Neukunden, die sich über diesen Mintos* Link anmelden, bietet Mintos aktuell einen Bonus mit dem Promo Code GOALS2025 (bei der Verwendung des links genanten Link ist der Promo Code bereits korrekt eingetragen) – es gibt für Invests bis zum 31. Januar 2025 gestaffelt nach der Anlagesumme einen Bonus von 50 bis 500 EUR. Alle Details auf der Mintos* Seite.

mintos bonus promo code

Mintos Forum und Erfahrungen

Über neue Entwicklungen diskutieren Anleger im Mintos Forum und tauschen ihre Mintos Erfahrungen aus.

 

Marktanteile der P2P Kredite Anbieter im November 2024

Ich erhebe einmal monatlich die Neukreditvolumen von P2P Kredite Plattformen, da mir das einen guten Überblick erlaubt, wohin der Markt sich bewegt. Natürlich führt die Betrachtung einzelner Monate zu starken Schwankungen, aber ich mache das nun schon seit mehreren Jahren und finde es über die Zeit sehr aufschlussreich.
Wer weitergehende Parameter als nur das Volumen vergleichen will, findet hier einen interaktiven Vergleich der P2P Kredit Anbieter.

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Tabelle: Statistiken Neukreditvolumen P2P Kredite im November 2024. Quelle: eigene Recherchen
Kreditvolumina wurden aus der lokalen Währung in Euro konvertiert um einen Vergleich zu erleichtern. Einzelne Zahlen sind Schätzungen.

Links zu den in der Tabelle aufgeführten Plattformen: Bondora*, Crowdproperty*, Debitum Investments*, Esketit*, Estateguru*, Finansowo*, Folk2Folk*, Geldvoorelkaar*, Growly*,   Investly*, Iuvo Group*, Kuflink*, Kviku.Finance*, Lendermarket*, Loanch*, Mintos* , Nectaro*, Peerberry*, Proplend*, Robocash*, Swaper*, Ventus Energy*.

Marktanteile der P2P Kredite Anbieter im Oktober 2024

Ich erhebe einmal monatlich die Neukreditvolumen von P2P Kredite Plattformen, da mir das einen guten Überblick erlaubt, wohin der Markt sich bewegt. Natürlich führt die Betrachtung einzelner Monate zu starken Schwankungen, aber ich mache das nun schon seit mehreren Jahren und finde es über die Zeit sehr aufschlussreich.
Wer weitergehende Parameter als nur das Volumen vergleichen will, findet hier einen interaktiven Vergleich der P2P Kredit Anbieter.

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Tabelle: Statistiken Neukreditvolumen P2P Kredite im Oktober 2024. Quelle: eigene Recherchen
Kreditvolumina wurden aus der lokalen Währung in Euro konvertiert um einen Vergleich zu erleichtern. Einzelne Zahlen sind Schätzungen.

Links zu den in der Tabelle aufgeführten Plattformen: Bondora*, Crowdproperty*, Debitum Investments*, Esketit*, Estateguru*, Finansowo*, Folk2Folk*, Geldvoorelkaar*, Growly*,   Investly*, Iuvo Group*, Kuflink*, Kviku.Finance*, Lendermarket*, Loanch*, Mintos* , Nectaro*, Peerberry*, Proplend*, Robocash*, Swaper*, Ventus Energy*.