Anruf wegen Geldwäsche

willi P2P · Anmeldedatum: 27.06.2019 Beiträge: 423

Habe heute einen Anruf bekommen wegen verdacht auf Geldwäsche,

meiner Hausbank vielen erstmal die vielen Überweisungen ins Ausland auf.

Aber scheinbar ganz schlimm sind die vielen Rückzahlungen (19 Stück) im gesamt Wert von 2800 Euro.

Bei jeder Rückzahlung auf mein Konto steht auf dem Auszug folgender Satz

AWV-MELDEPLICHT BEACHTEN HOTLINE BUNDESBANK:0800-1234-111

Habe bei der BB auch angerufen und mir wurde erklart erst bei 12500 auf einmal soll ich mich melden und auch nicht bei 13 mal 1000 im Jahr.

Das sagte ich auch dem freundlichen Herren meiner Hausbank, das war ihm aber egal Rolling Eyes

wäre was anderes Question

Glaube erst als ich ihm was vom Finanzamt erzählte war er zufrieden und 10 Minuten später bekomme ich einen zweiten Anruf es wäre erst mal alles gut.

Gibt es öfter solche Nachfragen Exclamation

Gruss willi

Agate · Anmeldedatum: 07.12.2019 Beiträge: 181

Habe noch nie einen Anruf auf Verdacht der Geldwäsche von meinen verschiedenen Hausbanken bekommen bezüglich der Geldmengen die über meine Konten fließen.

dadula · Anmeldedatum: 30.09.2017 Beiträge: 270

Bei welcher Bank biste denn?

Twintos · Anmeldedatum: 06.03.2017 Beiträge: 898

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 17956

Lol, wer erzählt denn das 2 Girokonten "verboten" sind? Ernsthaft?
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willi P2P · Anmeldedatum: 27.06.2019 Beiträge: 423

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 17956

Hast Du vielleicht mal zu Kuetzal oder Envestio Geld ein- oder ausgezahlt?

Könnte ja sein, dass im Zuge der Ermittlungen von den estnischen Behörden eine Warnung an alle Banken ging, dass Bewegungen die mit diesen Konten erfolgten zu untersuchen seinen? Ist aber reine Spekulation.
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Hieschen · Anmeldedatum: 16.03.2018 Beiträge: 653

Ich hatte das vor Jahren als ich mit p2p anfing auch. Das zeigt nur dass deine Bank ein System hat welches smurfing recht gut rausfiltert und entsprechend der Compliance der Bank anzeigt. Ich konnte das mit einem Telefonat mit meiner Bank sowie einigen Unterlagen (zB link zur Plattform) klären. „Probleme“ hat meines Wissens Kapilendo* gemacht, da man hier kein „Konto“ unterhält so dass jeder euro 50 überwiesen wird und entsprechend den Algorithmus der Bank triggered. Solltest Du gelassen sehen, aber nicht ignorieren
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willi P2P · Anmeldedatum: 27.06.2019 Beiträge: 423

Hieschen · Anmeldedatum: 16.03.2018 Beiträge: 653

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 17956

Danke. Smurfing ist eine nette Wortkreation. Hatte ich noch nie von gehört
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willi P2P · Anmeldedatum: 27.06.2019 Beiträge: 423

Doso · Anmeldedatum: 27.10.2017 Beiträge: 2696

Zeit für den Wechsel der Bank nachzudenken. Als nächstes sperren sie dir noch das Konto oder so.

fangri · Anmeldedatum: 31.07.2017 Beiträge: 418

Ich wurde nur anfangs, von der ING mal angerufen, nachdem ich das erste Mal Geld ins Baltikum überwiesen habe und dann gleich 2k. Hat nur der Fraud Detector angeschlagen. War mit der Nachfrage erledigt.

Ich warte ja darauf, mal von meiner Sparkasse kontaktiert zu werden. Ich zahle bei den meisten Platformen inzwischen mit Revolut* ein, da schneller und komfortabler. Als Auszahlungskonto ist jedoch noch mein Girokonto hinterlegt. Vermutlich sind nur die Beträge & Frequenz zu klein, um da einen Detector zu triggern.

nukin · Anmeldedatum: 24.07.2019 Beiträge: 1403

Den Vermerk hatte ich auch gestern nachdem über 1.000€ von Lendermarket* zurückkamen (DKB). Hat also nix mit Rentnerbank zu tun.