Artikel zu Profitabilität und Breakeven bei Robo-Advisor

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 17873

http://www.finews.ch/news/banken/24101-fintech-robo-advisor-truewealth-felix-niederer-nutmeg-betterment-wealthfront-blkb
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Meine Investments (aktualisiert 03/22):
Laufend: Bondora*, Investly*, Estateguru*, Ablrate*, Moneything* (Rest), Crowdestate* (Rest), Fellow Finance* (Rest), October* (Rest), Linked Finance*, Lenndy* (Rest), Assetz*, Plenti, Neofinance* (Rest), Lendermarket*,
Beendet: Smava*, Auxmoney*, MyC4, Zidisha, Crosslend*, Lendico*, Omarahee, Lendy*, Bondmason, Finbee*, Bulkestate*, Zlty, Mintos*, Iuvo*, Robocash*, Viainvest*, Viventor*
Crowdinvesting: Seedrs*, Crowdcube, Housers* (Rest), Reinvest24*, Landex*

Thep2pinvestor · Anmeldedatum: 19.04.2016 Beiträge: 633

Thanks for sharing Claus. Das sieht ja wirklich nicht erfreulich aus. Weiss jemand hier ob es in Europa (Kontinent) auch positive Erfahrungen gibt in Robo Advice ? Ich hatte Nutmeg mal angeschrieben, die wollen aber keine ausländischen Kunden. Ausserdem scheint ja nicht alles so toll zu laufen.

buttchopf23 · Anmeldedatum: 04.04.2016 Beiträge: 2935

Gibts schon, für Anleger aus CH und DE: https://finanzportal.vermoegenszentrum.ch/Anlegen/Anlegen-mit-ETF/Anlegen-mit-ETF.html?lang=de

Ähnlich wie True Wealth, nur älter
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Thep2pinvestor · Anmeldedatum: 19.04.2016 Beiträge: 633

buttchopf23 · Anmeldedatum: 04.04.2016 Beiträge: 2935

Die 55 Basispunkte sind all-in, also inkl Bankgebühr. Man kann ja auch Standard ETF nehmem, die Kosten 15-20 bps und mit smart beta ergänzen. Totalkosten wohl zwischen 75 und 90bps.
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nobodyofconsequence · P2P Legende Anmeldedatum: 02.09.2007 Beiträge: 5219

Kann mir jemand erklären, wofür Robo-Advice überhaupt gut sein soll?
Ich meine... da wird viel Aufwand in irgendwelche Algorithmen gesteckt und in Technik wo man mit 'ner simplen statischen Webseite mit 3 Portfolioalternativen aus Indexfonds für einen Bruchteil des Aufwands mindestens ein genauso gutes Ergebnis erzielen kann. Entwicklungsaufwand: ein Nachmittag.

Und Leute, die gerne mehr bezahlen und dafür gepampert werden wollen, die wollen doch einen Ansprechpartner, keinen Algorithmus.

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 17873

Für den Anbieter gut, da leichtere Genehmigung durch die Aufsichtsbehörde und geringere laufende Kosten bei guten Einkünften.

Als Vermarktungsargumente geeignet
- das ist ja ein ausgefeilter Algorithmus
- niemand will ihnen was andrehen, dass macht ja alles ein Algorithmus, es zieht sie also kein Verkäufer über den tisch
- alles ganz einfach

und sicher jede Menge weitere
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nobodyofconsequence · P2P Legende Anmeldedatum: 02.09.2007 Beiträge: 5219

Naja... die Marketingargumente verstehe ich.
Aber die Frage ist halt letztlich: rechnet sich das, wenn der Algorithmus keinen Vorteil bringt aber Aufwand.

Die Genehmigung mag einfach sein (keine Ahnung, unter was das gerade fällt) aber aus Haftungsgründen könnte ich mir vorstellen, dass die Dokumentationsanforderungen nach wie vor nicht ganz trivial sind. Wenn Dir da jemand unterstellt, Dein Algorithmus hätte Dir diese gerade abgeschmierten Papiere angedreht, weil es eine Provision oder Kickback-Regel gab dann solltest Du besser das Gegenteil belegen können.

Und nochmal: was ich nicht verstehe ist, wofür man den Algorithmus überhaupt braucht. Es ist ja nicht so, dass die Rendite eines Produktes je nach Anleger schwankt oder so insofern ist das ein statisch optimierbares Problem und das ist dann SEHR viel einfacher.

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 17873

Meines Wissens (ich bin aber kein Experte) musst Du in Deutschland der Bafin den Algorithmus offen legen, bevor Du die Genehmigung bekommst.

Was ich nicht verstehe, ist dass Wealthify im Pitch sagt sie geben kein "Advice" aber sie treffen alle Anlageentscheidungen nachdem der Anleger die Risikoklasse gewählt hat inkl. Umschichtungen. Das sieht sehr nach Freibrief aus.
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Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 17873

Nutmeg 9 Mio. GBP Verlust in 2015
http://www.altfi.com/article/2298_nutmegs_2015_numbers_point_to_fresh_capital_raise_after_losing_9m_despite_doubling_assets
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Thep2pinvestor · Anmeldedatum: 19.04.2016 Beiträge: 633

nobodyofconsequence · P2P Legende Anmeldedatum: 02.09.2007 Beiträge: 5219