AWV Meldepflicht

Aalfiete · Gast

Hat schon mal jemand an oder von eine/r ausländische/n Plattform einen meldepflichtigen Betrag überwiesen? Und wenn ja, den auch der Bundesbank gemeldet, oder die Übertragung als Überweisung vom eigenen zum eigenen Konto, und damit als nicht meldepflichtig angesehen?

KSAinvest · Anmeldedatum: 02.07.2013 Beiträge: 800

Ich überweise regelmaessig höher Beträge in beide Richtunge, bleibe aber einfach unter der Meldepflichtigen Summe.
Da die meisten Überweisungen eh nur 1-2 Tage brauchen, ist es ja eigentlich kein Problem.

"Schlafende Hunde soll man nicht wecken" Laughing

_________________
Auxmoney - Investitionen abgeschlossen
Bondora - Investitionen abgeschlossen
Mintos - Investitionen abgeschlossen
Omaraha - Investitionen abgeschlossen
Estateguru - Investitionen abgeschlossen
CROWDO - Investitionen abgeschlossen

Aalfiete · Gast

Werbeunterbrechung / Werbung · Gast

Kreditor47 · Anmeldedatum: 01.09.2013 Beiträge: 162

bowden · Anmeldedatum: 04.09.2016 Beiträge: 861

Hallo, ich möchte noch mal kurz fragen, wie sich das mit der Meldepflicht verhält.

Wenn ich es richtig verstanden habe, müssen prinzipiell Beträge über 12500€ der Bundesbank gemeldet werden, da das Konto im Ausland nicht auf meinen Namen läuft, außer es handelt sich z.B. um Kredite oder Einlagen, die nicht länger als 12 Monate dauern.

Gilt dies auch wenn:
1. ich mehrere Überweisungen tätige am gleichen Tag (z.B. 3x 10000€)
2. ich mehrere Überweisungen an unterschiedlichen Tagen tätige (wenn ja, gibt es da auch irgendwelche Fristen, also macht es einen Unterschied ob ich Mo, Di, Mi 10000€ überweise oder in verschiedenen Monaten/Jahren?
3. Angenommen ich überweise 13000€ hin und nach 11,5 Monaten überweise ich 1000€ zurück, den Rest dann nach einem Jahr. Muss ich dann eine der Transaktionen melden?
4. Angenommen ich überweise 13000€ hin und lege es länger als 1 Jahr an (allerdings in kurzlaufende Kredite), muss ich dann etwas melden?
5. Und wie schaut es aus, wenn ich lauter Kredite kaufe, die länger als 12 Monate dauern?

mnl · Anmeldedatum: 25.12.2016 Beiträge: 224

bowden · Anmeldedatum: 04.09.2016 Beiträge: 861

Ja, aber vielleicht könnte man es als Einlage sehen. Analog einem Festgeld oder Tagesgeldkonto

Skippy · Verfasst am: 18.04.2017, 18:24 Titel: Re: AWV Meldepflicht

Meine Frau erstellt im Namen einer amerikanischen Bank die notwendigen AWV-Meldungen.

Lt. ihrer Aussage sind die Gelten die Meldungen jeweils für eine Transaktion. Splittungen der Zahlungen, die den Zweck haben die AWV-Meldungen zu umgehen, sind nach internationaler Definition unzulässig.
_________________
Investiert in Buyback bei Mintos*, Iuvo*, Viventor*, Grupeer*.

Polarstern · Anmeldedatum: 02.03.2017 Beiträge: 1422

Irgendwie weiß ich nicht, wo hier das eigentliche Problem liegt. Ich habe doch im Normalfall bei keiner Plattform uninvestiertes Geld in schwindelerregender Höhe rumliegen. Selbst bei einem recht ansehnlichen Portfolio, welches ich auflösen will, kommt das doch scheibchenweise rein. Dann überweise ich, sobald die Meldegrenze fast erreicht ist. Und ist die 3 Stunden später wieder erreicht, überweise ich erneut. Damit bleibe ich von der Meldepflicht befreit, und von Stückelung kann da dann ja keine Rede sein.

Und wenn alles nichts hilft, dann rufe ich eben kurz bei der Hotline des BMF an und melde es. Wo ist das Problem? Das ist zu statistischen Zwecken. Ausgehend davon, daß ich da kein Schwarzgeld transferiere oder gar Geldwäsche betreibe, kann es mir doch völlig schnuppe sein, ob die das in ihre Außenwirtschaftsstatistik einfließen lassen oder nicht.

bowden · Anmeldedatum: 04.09.2016 Beiträge: 861

Ich will demnächst einen Batzen nach ViaInvest investieren und weiß nicht, ob ich das angeben muss. Skippy meinte ja, dass man eine "Transaktion" nicht splitten darf. Jetzt ist nur die Frage, was als Transaktion zählt? Auch wenn ich es an mehreren Tagen überweise?

Twintos · Anmeldedatum: 06.03.2017 Beiträge: 901

rypeli · Anmeldedatum: 03.01.2014 Beiträge: 122

Einzelzahlungen über 12500 € müssen der Bundesbank gemeldet werden. Ich hatte den Punkt gerade ausführlich mit der Bundesbank diskutiert und diese Information erhalten.

rypeli · Anmeldedatum: 03.01.2014 Beiträge: 122

P.S. Wenn ihr euch nicht sicher seit, ob ihr bei bestimmten Konstellationen melden müsst oder nicht, dann empfehle ich ganz einfach die Bundesbank direkt zu kontaktieren. Die sind sehr freundlich, etwas langsam aber dann hat die Seele ihre Ruh!
Ich habe die per email kontaktiert und auch eine Antwort erhalten, die ich mir dann altmodisch ausgedruckt und abgeheftet habe.

bowden · Anmeldedatum: 04.09.2016 Beiträge: 861

Also nur zur Info: Ich habe heute mit der Bundesbank telefoniert.

Die nette Dame meinte, dass ich erst was angeben muss, wenn ich einer einzelnen Person einen Kredit von über 12500,- vergebe und dann auch nur, wenn dies für mehr als 12 Monate stattfindet.

Die Summe die ich an die Plattform überweise, ist ihr egal. Für sie zählen nur die einzelnen Transaktionen.

Heißt für mich somit: Keine Meldung! Smile

Skippy · Verfasst am: 19.04.2017, 23:50 Titel: Re: AWV Meldepflicht