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Mystik
Anmeldedatum: 29.10.2013
Beiträge: 94
Wohnort: Schweiz
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 Verfasst am: 16.01.2014, 20:40 Titel: Die Buchhaltung |
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Viele sagen, dass die Buchhaltung von AM nicht optimal ist.
Ich habe hier ein Beispiel :
15.11.2013 15.11.2013 -9,95 Gebühren Postident
27.12.2013 01.01.2014 -2,50 Servicegebühr
30.12.2013 01.01.2014 +484,86 Lastschrift
03.01.2014 02.01.2014 -484,86 Rücklastschrift
03.01.2014 02.01.2014 -15,00 RLS-Gebühr
13.01.2014 13.01.2014 -472,41 Auszahlung Anleger +1,05
Trotz Lastschrift hat der KN "bezahlt"! Ins system hat er aber M1.
Soll ich erwarten, dass AM die situation korrigiert? 
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Da ich aus der französisches Teil der Schweiz bin, ich biete Ihnen um Verständnis für meine Grammatik 
Letzte Investition in einem AM-Projekt : im Dezember 2013. Seitdem habe ich aufgehört |
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Zinshans
Anmeldedatum: 11.04.2012
Beiträge: 2525
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| Verfasst am: 16.01.2014, 21:31 Titel: Re: Die Buchhaltung |
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hatte derer 2 und angerufen. Antwort : " ...äääh..."  ... wird eine IT-Panne sein.
PS : Dein Projektbeispiel wäre ein berechtigtes M1 da LS+RLS und ich den nachträglichen Zahlungseingang nicht sehen kann. Da wundert es mich eher, warum eine Austahlung erfolgte
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Stefan026
Anmeldedatum: 02.09.2010
Beiträge: 958
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| Verfasst am: 16.01.2014, 21:38 Titel: Re: Die Buchhaltung |
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| Zinshans hat Folgendes geschrieben: | hatte derer 2 und angerufen. Antwort : " ...äääh..." ... wird eine IT-Panne sein.
PS : Dein Projektbeispiel wäre ein berechtigtes M1 da LS+RLS und ich den nachträglichen Zahlungseingang nicht sehen kann. Da wundert es mich eher, warum eine Austahlung erfolgte |
Nö, Standard dieser nicht Revisions sicheren IT. Die RLS wurde am Tag der Meldung nicht gebucht und nach der Auszahlung (vermutlich heute, denn es fehlt ja die M1 Buchung zum 15.) dann so gebucht, als ob nichts gewesen wäre.
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Werbeunterbrechung / Werbung
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| Verfasst am: 16.01.2014, 21:38 Titel: |
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Zinshans
Anmeldedatum: 11.04.2012
Beiträge: 2525
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| Verfasst am: 17.01.2014, 00:36 Titel: Re: Die Buchhaltung |
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Apropos Buchhaltung
bin gerade auf was krasses gestoßen.
Ich hab zwar ABI und hatte immer +/- 2er in Mathe ... aber das hier raff ich nicht.
Zahlungsprofil von der Ginger (und ich seh das erst jetzt) Nr. 10307194
| Zitat: | Buchungen
Buchungstag Wertstellung Soll Haben Text Ihr Anteil
19.11.2012 19.11.2012 -9,95 Gebühren Postident
10.12.2012 15.12.2012 -2,50 Servicegebühr
13.12.2012 15.12.2012 +330,67 Lastschrift
04.01.2013 04.01.2013 -17,50 Kontoauszugsgebühren
14.01.2013 14.01.2013 -636,44 !?!? Auszahlung Anleger +9,22
10.01.2013 15.01.2013 -2,50 Servicegebühr
11.01.2013 15.01.2013 +338,22 Lastschrift
12.02.2013 15.02.2013 -2,50 Servicegebühr
13.02.2013 15.02.2013 +320,72 Lastschrift
14.03.2013 14.03.2013 -318,22 Auszahlung Anleger +4,61
13.03.2013 15.03.2013 -2,50 Servicegebühr
13.03.2013 15.03.2013 +320,72 Lastschrift
12.04.2013 12.04.2013 -636,44 Auszahlung Anleger !?!? +9,22
11.04.2013 15.04.2013 -2,50 Servicegebühr
11.04.2013 15.04.2013 +320,72 Lastschrift
16.04.2013 15.04.2013 -320,72 Rücklastschrift
16.04.2013 15.04.2013 -15,00 RLS-Gebühr
17.04.2013 16.04.2013 +320,72 Bank !?!?
14.05.2013 15.05.2013 -2,50 Servicegebühr
13.05.2013 15.05.2013 +335,72 Lastschrift
13.06.2013 13.06.2013 -318,22 Auszahlung Anleger +4,61 (hier kann ichs nachvollziehen)
14.06.2013 15.06.2013 -2,50 Servicegebühr
13.06.2013 15.06.2013 +320,72 Lastschrift
12.07.2013 12.07.2013 -318,22 Auszahlung Anleger +4,61 - alles klar
15.07.2013 15.07.2013 -2,50 Servicegebühr
11.07.2013 15.07.2013 +320,72 Lastschrift
13.08.2013 13.08.2013 -315,72 Auszahlung Anleger +4,58
12.08.2013 15.08.2013 -2,50 Servicegebühr hier wird also eine am 15.08. eingestellte Servicegebühr proaktiv schon am 13.08. abgezogen !?!?
13.08.2013 15.08.2013 +320,72 Lastschrift
12.09.2013 12.09.2013 -318,22 Auszahlung Anleger +4,61 - wird dem KG hier nochmal SG berechnet. Die gab es doch doppelt im August !?!?
10.09.2013 15.09.2013 -2,50 Servicegebühr
12.09.2013 15.09.2013 +320,72 Lastschrift
17.09.2013 16.09.2013 -320,72 Rücklastschrift
17.09.2013 16.09.2013 -15,00 RLS-Gebühr
19.09.2013 18.09.2013 +320,72 Überweisung
14.10.2013 14.10.2013 -641,44 Auszahlung Anleger !?!? +9,30
14.10.2013 15.10.2013 -2,50 Servicegebühr
11.10.2013 15.10.2013 +335,72 Lastschrift
16.10.2013 15.10.2013 -335,72 Rücklastschrift
16.10.2013 15.10.2013 -15,00 RLS-Gebühr
05.11.2013 04.11.2013 -8,00 Mahngebühr M1
12.11.2013 11.11.2013 +358,72 Überweisung
18.11.2013 15.11.2013 -2,50 Servicegebühr
13.11.2013 15.11.2013 +320,72 Lastschrift
19.11.2013 18.11.2013 -320,72 Rücklastschrift
19.11.2013 18.11.2013 -15,00 RLS-Gebühr
03.12.2013 02.12.2013 -8,00 Mahngebühr M1
10.12.2013 09.12.2013 +343,72 Überweisung
12.12.2013 12.12.2013 -315,72 Auszahlung Anleger +4,58
12.12.2013 15.12.2013 -2,50 Servicegebühr
12.12.2013 15.12.2013 +320,72 Lastschrift
08.01.2014 08.01.2014 -17,50 Kontoauszugsgebühren
13.01.2014 13.01.2014 -300,72 Auszahlung Anleger +4,36
13.01.2014 15.01.2014 +338,22 Lastschrift
15.02.2014 15.02.2014 +338,22 nächste Auszahlung•• +4,90
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Ich markier hier gar nix mehr ...müsste die Hälfte "rot" setzen.
Welcher Bilanz-Crack hier im Forum kann obiges auseinanderdröseln ? 
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Travetown
Anmeldedatum: 01.03.2013
Beiträge: 198
Wohnort: Lübeck-Travemünde
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| Verfasst am: 17.01.2014, 06:23 Titel: Re: Die Buchhaltung |
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Sorry, das ist mir auch zu hoch
Gestern habe ich noch gewundert, dfass ein Kredit nicht in die Verwertung gegangen ist.
Dann heute die Buchungen:
29.11.2013 01.12.2013 +357,39 Lastschrift
05.12.2013 04.12.2013 -357,39 Rücklastschrift
05.12.2013 04.12.2013 -15,00 RLS-Gebühr
12.12.2013 12.12.2013 -303,89 Auszahlung Anleger +1,13
17.12.2013 16.12.2013 -8,00 Mahngebühr M3
27.12.2013 01.01.2014 -2,50 Servicegebühr
30.12.2013 01.01.2014 +357,39 Lastschrift
03.01.2014 02.01.2014 +384,39 Überweisung
03.01.2014 02.01.2014 +394,89 Überweisung
08.01.2014 07.01.2014 -357,39 Rücklastschrift
08.01.2014 07.01.2014 -15,00 RLS-Gebühr
15.02.2014 15.02.2014 +753,78 nächste Auszahlung•• +2,80
Nach über 2 Wochen sind die Überweisungen gebucht worden. Die Auszahlung natürlich erst im Februar!
Auf der anderen Seite habe ich auch eine RLS vom 2.1., die nun erst gebucht wurde.
Und dies ist nicht das einzige Projekt, bei dem das so ist. Unglaublich! Vielleicht wegen SEPA? |
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Stefan026
Anmeldedatum: 02.09.2010
Beiträge: 958
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| Verfasst am: 17.01.2014, 07:10 Titel: Re: Die Buchhaltung |
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... und wie wäre es hiermit; mal eine andere Variante
| Zitat: | 11.10.2013 15.10.2013 +212,20 Lastschrift
18.10.2013 17.10.2013 -212,20 Rücklastschrift
18.10.2013 17.10.2013 -15,00 RLS-Gebühr
05.11.2013 04.11.2013 -8,00 Mahngebühr M1
18.11.2013 15.11.2013 -2,50 Servicegebühr
13.11.2013 15.11.2013 +212,20 Lastschrift
18.11.2013 15.11.2013 -8,00 Mahngebühr M2
20.11.2013 19.11.2013 -212,20 Rücklastschrift
20.11.2013 19.11.2013 -15,00 RLS-Gebühr
03.12.2013 02.12.2013 -8,00 Mahngebühr M3
12.12.2013 15.12.2013 -2,50 Servicegebühr
12.12.2013 15.12.2013 +212,20 Lastschrift
19.12.2013 18.12.2013 -212,20 Rücklastschrift
19.12.2013 18.12.2013 -15,00 RLS-Gebühr
10.01.2014 09.01.2014 +150,00 Überweisung
14.01.2014 13.01.2014 +90,00 Überweisung
14.01.2014 13.01.2014 +160,00 Überweisung
14.01.2014 13.01.2014 +110,00 Überweisung
15.01.2014 14.01.2014 +200,00 Überweisung
13.01.2014 15.01.2014 +212,20 Lastschrift
15.02.2014 15.02.2014 +633,50 nächste Auszahlung•• +3,54 |
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Zinshans
Anmeldedatum: 11.04.2012
Beiträge: 2525
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| Verfasst am: 17.01.2014, 08:19 Titel: Re: Die Buchhaltung |
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@Stefan .... ich würde sagen, das schlägt dem ganzen die Krone aus.
Könnte aber auch folgende Variante möglich sein : KN hatte Bammel, dass der Kredit ins IK geht und hat Mitmenschen aus seinem Umkreis um Hilfe gebeten, die direkt an AM überwiesen haben.
Ansonsten : 
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Galder77
Anmeldedatum: 28.02.2013
Beiträge: 300
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| Verfasst am: 17.01.2014, 08:22 Titel: Re: Die Buchhaltung |
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Na momentan scheint die Buchhaltung extrem mies zu sein, diesmal zu Ungunsten von AM. Die RLS vom 2.01 ist auch erst heute erschienen, sprich die Kohle hab ich am 13. bekommen.
| Zitat: |
02.01.2014 30.12.2013 +955,52 Überweisung
27.12.2013 01.01.2014 -2,50 Servicegebühr
30.12.2013 01.01.2014 +450,76 Lastschrift
03.01.2014 02.01.2014 -450,76 Rücklastschrift
03.01.2014 02.01.2014 -15,00 RLS-Gebühr
13.01.2014 13.01.2014 -1.344,78 Auszahlung Anleger +3,36
16.01.2014 15.01.2014 -8,00 Mahngebühr M1
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Stefan026
Anmeldedatum: 02.09.2010
Beiträge: 958
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| Verfasst am: 17.01.2014, 09:24 Titel: Re: Die Buchhaltung |
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| Galder77 hat Folgendes geschrieben: | Na momentan scheint die Buchhaltung extrem mies zu sein, diesmal zu Ungunsten von AM. Die RLS vom 2.01 ist auch erst heute erschienen, sprich die Kohle hab ich am 13. bekommen.
| Zitat: |
02.01.2014 30.12.2013 +955,52 Überweisung
27.12.2013 01.01.2014 -2,50 Servicegebühr
30.12.2013 01.01.2014 +450,76 Lastschrift
03.01.2014 02.01.2014 -450,76 Rücklastschrift
03.01.2014 02.01.2014 -15,00 RLS-Gebühr
13.01.2014 13.01.2014 -1.344,78 Auszahlung Anleger +3,36
16.01.2014 15.01.2014 -8,00 Mahngebühr M1
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Das hat nichts mit der eigentlichen Buchhaltung zu tun sondern nur mit unzuverlässigen und somit nicht Revisions sicheren Abläufen in der Auxmoney* IT zu tun wo eben mal öfters und mal weniger oft komplette Datenübertragungen der SWK-Bank verloren gehen. Das betrifft dann natürlich sowohl Überweisungen als auch RLS. Wenn dann jemand was reklamiert, findet man dann halt die unter den Tisch gefallene Datenübertragung und verarbeitet sie dann. Das Ergebnis sieht dann in den Detaildaten eben unlogisch aus, da die Datumsangaben aus der Datenübertragung und nicht das tatsächliche Verarbeitungsdatum gespeichert werden.
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Galder77
Anmeldedatum: 28.02.2013
Beiträge: 300
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| Verfasst am: 17.01.2014, 09:35 Titel: Re: Die Buchhaltung |
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| Das mag so sein, aber ich glaube kaum, das jemand was reklamiert wodurch er einen Vorteil hat, zumal das bei einer zu spät sichtbaren RLS ja für uns überhaupt nicht/kaum ersichtlich ist. Bei dieser Sache war es gestern zumindest zu vermuten, weil die plötzlich auf M1 stand. Da wird dann AM wohl selbst drauf gestoßen sein. Na wie dem auch sei. |
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Stefan026
Anmeldedatum: 02.09.2010
Beiträge: 958
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| Verfasst am: 17.01.2014, 09:57 Titel: Re: Die Buchhaltung |
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| Galder77 hat Folgendes geschrieben: | | Das mag so sein, aber ich glaube kaum, das jemand was reklamiert wodurch er einen Vorteil hat, zumal das bei einer zu spät sichtbaren RLS ja für uns überhaupt nicht/kaum ersichtlich ist. Bei dieser Sache war es gestern zumindest zu vermuten, weil die plötzlich auf M1 stand. Da wird dann AM wohl selbst drauf gestoßen sein. Na wie dem auch sei. |
Nö, die RLS ist natürlich nicht der Auslöser der Reklamation aber Überweisungen schon. Habe das selber im letzten Jahr öfters gemacht wenn mir KN versicherten, sie hätten überwiesen.
Die Überweisungen eines Tages kommen eben nicht alleine sondern haben im Normalfall auch noch paar RLS mit im Gepäck, die natürlich kein KG vermisst hat und dann plötzlich auftauchen wenn man meint, dass nichts mehr kommen kann 
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Zinshans
Anmeldedatum: 11.04.2012
Beiträge: 2525
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| Verfasst am: 17.01.2014, 10:14 Titel: Re: Die Buchhaltung |
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habe hier noch nen Härtefall. Den GereonA Nr. 10431337
Keine einzige Rate bis M3, dachte schon wieder §263 usw. Nun das :
| Zitat: | Buchungstag Wertstellung Soll Haben Text Ihr Anteil
12.09.2013 12.09.2013 -9,95 Gebühren Postident
28.10.2013 01.11.2013 -2,50 Servicegebühr
31.10.2013 01.11.2013 +120,77 Lastschrift
07.11.2013 06.11.2013 -120,77 Rücklastschrift
07.11.2013 06.11.2013 -15,00 RLS-Gebühr
18.11.2013 15.11.2013 -8,00 Mahngebühr M1
29.11.2013 01.12.2013 -2,50 Servicegebühr
29.11.2013 01.12.2013 +110,82 Lastschrift
03.12.2013 02.12.2013 -8,00 Mahngebühr M2
05.12.2013 04.12.2013 -110,82 Rücklastschrift
05.12.2013 04.12.2013 -15,00 RLS-Gebühr
17.12.2013 16.12.2013 -8,00 Mahngebühr M3
27.12.2013 01.01.2014 -2,50 Servicegebühr
30.12.2013 01.01.2014 +110,82 Lastschrift
03.01.2014 02.01.2014 +285,59 Überweisung ...man beachte das Datum der Buchung, zum 13.01.14 gab es keine Auszahlung !
07.01.2014 06.01.2014 -110,82 Rücklastschrift
07.01.2014 06.01.2014 -15,00 RLS-Gebühr
16.01.2014 15.01.2014 +133,82 Überweisung
15.02.2014 15.02.2014 +332,96 nächste Auszahlung•• +14,80 |
Nach AM´s strittiger Praxis Gebührenrückstände säumiger Schuldner 1/1 und ungefragt dem KG via (Teil)Rateneinbehalt aufs Auge zu drücken, wären das hier aufgelaufene Gebühren in Höhe von 71,45 bis zum (nicht korrekt verbuchten)Überweisungseingang in Höhe von 285,59 gewesen. Warum -bitteschön- kam es dann nich zu einer Anlegerauszahlung von wenigstens 214,14 am 13.01.2014
Und -obendrein- geraten noch KN -die vlt. nur kurzfristig Schwiereigkeiten haben- ab M3 ohne Rate in Veruf hier einfach nur abgeräumt zu haben
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erdlenbruch
Anmeldedatum: 16.11.2013
Beiträge: 681
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| Verfasst am: 17.01.2014, 10:24 Titel: Re: Die Buchhaltung |
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| Mystik hat Folgendes geschrieben: | Viele sagen, dass die Buchhaltung von AM nicht optimal ist.
Ich habe hier ein Beispiel :
15.11.2013 15.11.2013 -9,95 Gebühren Postident
27.12.2013 01.01.2014 -2,50 Servicegebühr
30.12.2013 01.01.2014 +484,86 Lastschrift
03.01.2014 02.01.2014 -484,86 Rücklastschrift
03.01.2014 02.01.2014 -15,00 RLS-Gebühr
13.01.2014 13.01.2014 -472,41 Auszahlung Anleger +1,05
Trotz Lastschrift hat der KN "bezahlt"! Ins system hat er aber M1.
Bin ich auch dabei
per 15.01. ist jetzt M1 und 8,00 Euro Mahngebühr
die RLS wurde erst am 16.01. angezeigt
Soll ich erwarten, dass AM die situation korrigiert? |
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erdlenbruch
Anmeldedatum: 16.11.2013
Beiträge: 681
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| Verfasst am: 17.01.2014, 10:30 Titel: Re: Die Buchhaltung |
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Aber es geht noch besser
1.
16.01.2014 15.01.2014 -8,00 Mahngebühr M1
Voraussichtlicher Ratenplan lt. Kreditvertrag •••
1 01.01.2014 € 602,27 € 408,25 € 194,02 € 1,36 € 0,65
2 01.02.2014 € 602,27 € 417,00 € 185,27 € 1,39 € 0,62
2.
06.12.2013 06.12.2013 -9,95 Gebühren Postident
19.12.2013 06.12.2013 +9,95 Gebühren Postident storno
19.12.2013 19.12.2013 -9,18 Gebühren Postident
19.12.2013 19.12.2013 +9,18 Gebühren Postident
19.12.2013 19.12.2013 -9,95 Gebühren Postident
27.12.2013 01.01.2014 -2,50 Servicegebühr
16.01.2014 15.01.2014 -8,00 Mahngebühr M1
Voraussichtlicher Ratenplan lt. Kreditvertrag •••
1 01.01.2014 € 514,65 € 194,05 € 320,60 € 0,87 € 1,44
2 01.02.2014 € 514,65 € 263,40 € 251,25 € 1,19 € 1,13 |
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Zinshans
Anmeldedatum: 11.04.2012
Beiträge: 2525
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| Verfasst am: 17.01.2014, 10:41 Titel: Re: Die Buchhaltung |
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LOL, unglaublich
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