KYC-Fragebogen: "Wirtschaftlicher Eigentümer" ?

rice · Anmeldedatum: 05.12.2020 Beiträge: 4

Hallo zusammen,

ich bin seit einigen Jahren, auch Dank dieses Forums, bei Bondora* invetiert.

Heute kam beim Einloggen die Aufforderung, einen KYC-Fragebogen auszufüllen, offenbar zur Geldwäschevorkehr.

Dort gibt es eine Frage unter dem Titel "Wirtschaftlicher Eigentümer (Ultimate Beneficial Owner, UBO)", die lautet:
"Ich bin der wirtschaftliche Eigentümer: Ja/Nein"

Was soll das heißen?
Hat sich damit schon jemand beschäftigt?

Muss ja nicht sein, dass da ein unnötiger Geldwäschealarm losgeht, nur weil man da eine Frage falsch beantwortet.

Grüße
Rice

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 18008

Was ist Dir denn an der Frage unklar?
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Meine Investments (aktualisiert 12/24):
Laufend: Bondora*, Estateguru*, Indemo*, Inrento*, Mintos*, Crowdestate* (Rest), October* (Rest), Linked Finance* (Rest), Plenti (Rest), Ventus Energy*, Seedrs*, Crowdcube, Housers* (Rest),
Beendet: Smava, Auxmoney, MyC4, Zidisha, Crosslend, Lendico, Omarahee, Lendy, Ablrate, Bondmason, Finbee*, Assetz Capital, Bulkestate, Fellow Finance, Investly*, Iuvo*, Landex, Lendermarket*, Lenndy, Moneything,
Neofinance*, Reinvest24, Robocash*, Viainvest*, Viventor, Zlty Melon

rice · Anmeldedatum: 05.12.2020 Beiträge: 4

Na, worauf sich das bezieht, also wovon ich wirtschatlicher Eigentümer sein soll. Von den eingezahlten Geldern?

Der Begriff UBO wird ja sonst immer im Zusammenhang mit Gesellschaften verwendet.

Ich bin bei Bondora* aber als Privatperson angemeldet und hab auch nur meine private Kohle da drin.

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 18008

Wenn Du
ja antwortest, sagst Du dass das Geld Dir gehört
nein antwortest, sagst Du dass das Geld nicht Dir gehört sondern jemand anderem.
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rice · Anmeldedatum: 05.12.2020 Beiträge: 4

Bist Du da sicher? Das hieße, ich müsste JA auswählen.

In der Tooltip-Hilfe steht das hier:

"Der wirtschaftliche Eigentümer ist eine natürliche Person, die unter Ausnutzung ihrer Einflussnahme die Kontrolle über eine Transaktion oder eine andere Person ausübt und in deren Interesse oder auf deren Rechnung eine Transaktion durchgeführt wird."

Poweramd · Anmeldedatum: 24.10.2019 Beiträge: 901

Ich halte die Tooltip Hilfe für etwas unglücklich. Bei der Frage des wirtschaftlichen Eigentümers geht es darum, wem das das Vermögen bzw. die Einnahmen tatsächlich zuzurechnen sind. Hier soll insbesondere abgeklärt werden, ob jemand als Treuhänder auf fremde Rechnung handelt und damit die Identität des tatsächlichen berechtigten nicht preisgegeben wird.

rice · Anmeldedatum: 05.12.2020 Beiträge: 4

Ok, danke Euch, dann ist das für Ottonormalos also JA.

TheManiac · Anmeldedatum: 22.01.2019 Beiträge: 1031

Fobby · Anmeldedatum: 17.06.2014 Beiträge: 86 Wohnort: Deutschland

Hallo,

kleiner Tipp von einen KYC-Beauftragten. Zu 99,9% ist der wirtschaftlich Berechtigte immer die natürliche Person, die die Verfügungsgewalt über das Konto bei Bondora* hat. Selbst wenn ihr das Geld für eure Kinder / Patenkinder etc. (gedanklich) verwaltet, seid ihr gesetzlich der wirtschaftlich Berechtigte, da ansonsten ein Vormundschaftsgericht (bei Kindern unter 18 Jahren) zustimmen müsste oder falls die Kinder über 18 Jahre sind, das Konto auf deren Name geführt werden müsste. Ist also ganz einfach Wink

Viele Grüße