Neue Loans von "Banknote"

peyman · Anmeldedatum: 12.09.2013 Beiträge: 405

Interessant,wie hier die subjektiven Eindrücke auseinandergehen.
Ich bin fast nur noch ausschließlich in die Konsumentenkredite mit
Buyback investiert-bei Banknote und Cream.Je kürzer die Laufzeiten,
je besser.
Banknote sind nur lettische Kredite,wenn die nicht mehr bedient werden,
dann hilft sowieso nichts mehr.
Entsprechend gering ist die delayed-rate bei Mintos* : 10% bei Banknote
Bei Twino* habe ich nur Cream 1-12 Monate: Delayed 15%
Das sind eigentlich keine gigantischen Ausfallraten .

Wie kann man eigentlich feststellen, wieviele Kredite letzlich ausgefallen sind bzw ins Buyback gingen?
Die langläufigen Kredite in Georgien meide ich gerade aus dem Grund des
Länderrisikos.

Liege ich falsch?

clementine · Anmeldedatum: 21.08.2015 Beiträge: 140

Hundertmark · Anmeldedatum: 03.12.2009 Beiträge: 213

Also ich hab jetzt mal nachgerechnet : bei mir sind 25% der Banknote Kredite verspätet.

Von der Laufzeit her sind dies Kredite von 6 Monate bis 1 Jahr

Werbeunterbrechung / Werbung · Verfasst am: 29.04.2016, 16:46 Titel:

peyman · Anmeldedatum: 12.09.2013 Beiträge: 405

Wie viele Kredite hast du? Ich ca 600.Wenn du nur wenige hast kann
das ein Ausreißer sein,bei mir wie gesagt 10% Delay.
Wie ist die Ausfallrate für Banknote bei den anderen?

Diese Kredite haben 150%pA und mehr Zinsen für den Endverbraucher,selbst bei 25% Ausfall,13% für uns und 5% für Mintos*
blieben noch reichlich Marge.Ich sehe das daher recht entspannt.
Und ich bezweilfe, dass es in Lettland 25% Totalausfälle gibt,delayed heißt ja
noch lange nicht 100% Ausfall.
Es wäre aber schon interessant, die wirkliche Defaultquote zu erfahren.

Jakob · Anmeldedatum: 19.12.2014 Beiträge: 29

Hundertmark · Anmeldedatum: 03.12.2009 Beiträge: 213

Bei mir bei 25 % delayed sind es ca. 100 Kredite mit 2600 Eoro Volumen

KSAinvest · Anmeldedatum: 02.07.2013 Beiträge: 792 Wohnort: Nairobi

Banknote (47 Anteil/ outstanding 1187.76€) im Verzug:

1-15 days = 7
16-30 days = 6
30-60 days = 5

Total 18 = ca. 38% bei Anteilen
Total 424,06€ = ca. 38,5% auf outstanding

Creamfinace (70 Anteile/1621.59€) im Verzug:

1-15 days = 3
16-30 days = 3
30-60 days = 6

Total 12 = ca. 17% bei Anteilen
Total 372.74€ = ca. 23% auf outstanding
_________________
Auxmoney Rate of return (XIRR)≈ 6,28%
Bondora Rate of return (XIRR)≈ 28,22%
Mintos Rate of return (XIRR) ≈ 12,53%
Omaraha Rate of return (XIRR)≈ 10%- Investitionen abgeschlossen
Estateguru Rate of return (XIRR)≈ 4,19%
CROWDO Rate of return (XIRR) ≈ 15,71%

dsndrq · Anmeldedatum: 28.07.2015 Beiträge: 160

Ich habe mir mal das Loan-Book geladen und dazu ein paar Auswertungen erstellt.

So sieht das aus wenn man alle 65.000 Loans die von Banknote & Creamfinance auf Mintos* ausgegeben wurden betrachtet:

Was leider nicht aus dem Loan-Book hervor geht ist ob ein Buyback als scheduled oder prematurely gezählt wird, die Anzahl der Buybacks allgemein und was nach dem Buyback passiert ist (Inkasso, verspätete Zahlung, Default, etc...). Daher ist eine Betrachtung nur der Kredite welche Current und Late sind wesentlich sinnvoller:

https://docs.google.com/spreadsheets/d/1SqeQGHUqTTTcHzwD-cXJu044Hs2wRcKgSVzOw4xRGOw/edit?usp=sharing

KSAinvest · Anmeldedatum: 02.07.2013 Beiträge: 792 Wohnort: Nairobi

@dsndrq

Na vielen Dank, das sieht do ch sehr brauchbar aus.

Sieht also so aus, dass creamfinace da deutlich weniger Verzug haben.
_________________
Auxmoney Rate of return (XIRR)≈ 6,28%
Bondora Rate of return (XIRR)≈ 28,22%
Mintos Rate of return (XIRR) ≈ 12,53%
Omaraha Rate of return (XIRR)≈ 10%- Investitionen abgeschlossen
Estateguru Rate of return (XIRR)≈ 4,19%
CROWDO Rate of return (XIRR) ≈ 15,71%

hugh · Anmeldedatum: 11.12.2013 Beiträge: 1313

Neuer Zinssatz für Banknote: 8,6 %

Timmo · Anmeldedatum: 28.06.2016 Beiträge: 40

Bin mal gespannt, sind immerhin 776 neue Kredite von Banknote. Mal sehen, ob sie die vollkriegen.