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Claus Lehmann
Site Admin
Anmeldedatum: 31.08.2007
Beiträge: 18008
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 Verfasst am: 29.10.2020, 23:36 Titel: Seedmatch Fundingindex (Renditesimulation) |
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Unter der Annahme dass in jeden der 92 Seedmatch* Pitches bis 2016 gleichmäßig 250 Euro investiert worden wären (also 23.000 Euro insgesamt) kommt das folgende Dokument auf eine Rendite von 16 % p. a
https://cms.seedmatch.de/wp-content/uploads/2020/10/Fundingindex-Abstract-2020.pdf
Allerdings wurden dazu auch noch laufende Investments wie folgt bewertet
| Zitat: | | Zum 31.12.2019 wurde von den 39 Unternehmen, die nicht als Wackelkandidaten oder Ausfälle gewertet wurden, das Darlehen zu-rückgezahlt. Zusätzlich zum Darlehen wirkten die gewinnabhängigen Bonuszinsen, die Bonuszinsen nach Kündigung/Exit sowie die endfällige ertrags-unabhängige Basisverzinsung von 1 % p. a. auf die Rendite ein. |
Und es wurden nur Pitches bis 2016 berücksichtigt
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Meine Investments (aktualisiert 12/24):
Laufend: Bondora*, Estateguru*, Indemo*, Inrento*, Mintos*, Crowdestate* (Rest), October* (Rest), Linked Finance* (Rest), Plenti (Rest), Ventus Energy*, Seedrs*, Crowdcube, Housers* (Rest),
Beendet: Smava, Auxmoney, MyC4, Zidisha, Crosslend, Lendico, Omarahee, Lendy, Ablrate, Bondmason, Finbee*, Assetz Capital, Bulkestate, Fellow Finance, Investly*, Iuvo*, Landex, Lendermarket*, Lenndy, Moneything,
Neofinance*, Reinvest24, Robocash*, Viainvest*, Viventor, Zlty Melon |
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Poweramd
Anmeldedatum: 24.10.2019
Beiträge: 901
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| Verfasst am: 30.10.2020, 09:01 Titel: Re: Seedmatch Fundingindex (Renditesimulation) |
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| Zitat: |
In den Jahren 2011 bis 2016 wurden Investments
in Höhe von zusammengenommen 23.000 Euro
in 92 Finanzierungsrunden (79 Unternehmen)
vorausgesetzt. Zum 31.12.2019 wurde von den
39 Unternehmen, die nicht als Wackelkandidaten
oder Ausfälle gewertet wurden, das Darlehen zu-
rückgezahlt. Zusätzlich zum Darlehen wirkten die
gewinnabhängigen Bonuszinsen, die Bonuszinsen
nach Kündigung/Exit sowie die endfällige ertrags-
unabhängige Basisverzinsung von 1 % p. a. auf die
Rendite ein. Bei den 40 Unternehmen, die für diese
Berechnung mit einer Negativrendite eingepreist
wurden, galt das eingesetzte Kapital als komplett
verloren (Rendite von -100 %), Bonuszinsen nach
Kündigung entfielen.
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Verstehe ich das richtig, dass von 79 Unternehmen 40 ausgefallen sind und trotzdem wurde noch eine Rendite von 16% p.a. erzielt? |
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Zedandi
Anmeldedatum: 02.11.2016
Beiträge: 1486
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| Verfasst am: 30.10.2020, 09:43 Titel: Re: Seedmatch Fundingindex (Renditesimulation) |
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| Poweramd hat Folgendes geschrieben: | | Verstehe ich das richtig, dass von 79 Unternehmen 40 ausgefallen sind und trotzdem wurde noch eine Rendite von 16% p.a. erzielt? |
Ja, Crowdfunding ist eine riskante Anlage. Bei Seedrs* geht man sogar von noch höheren Ausfallraten aus.
16% p.a. finde ich mehr als beachtlich, hätte ich so nie erwartet. Selbst wenn evt. bei dem ein oder anderem "Peformer" noch etwas wohlwollend Kategorisiert worden sein sollte, Hut ab! |
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Zedandi
Anmeldedatum: 02.11.2016
Beiträge: 1486
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| Verfasst am: 30.10.2020, 10:04 Titel: Re: Seedmatch Fundingindex (Renditesimulation) |
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| Falls die "Top"-Performer und "Performer" nicht extrem optimistisch bewertet worden sein sollten, sollte von den 190% tatsächlich noch gut was übrig bleiben. Die Definition von "Top"-Performer macht mMn mehr oder weniger Sinn, man hätte allerdings schon noch in Exits und "erwartete Buchgewinne" unterteilen können (ca. 2/3 sollten hier erwartete Buchgewinne sein). Die Definition von Performer lässt natürlich viel Spielraum für Interpretationen aber da die eh nur ein Viertel ausmachen, sollte das fast vernachlässigbar sein solange da nicht extrem Schindluder getrieben wurde. Interessant wäre eine erneute Auswertung der Daten von der 2018er Studie, da das unterblieben ist vermute ich eine werbetechnisch unvorteilhafte Entwicklung... |
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Claus Lehmann
Site Admin
Anmeldedatum: 31.08.2007
Beiträge: 18008
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| Verfasst am: 30.10.2020, 11:04 Titel: Re: Seedmatch Fundingindex (Renditesimulation) |
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| Poweramd hat Folgendes geschrieben: |
Verstehe ich das richtig, dass von 79 Unternehmen 40 ausgefallen sind und trotzdem wurde noch eine Rendite von 16% p.a. erzielt? |
Ja. M.E. auch nicht überraschend, das liegt in der Natur der Anlageklasse.
Der Knackpunkt ist m.E. die Bewertung der Pitches, die bisher weder einen Exit hatten, noch ein Ausfall sind noch als Wackelkanditat eingestuft sind.
Wenn sehr viele von denen noch ausfallen, dann sind die 16% zu optimistisch. Andererseits wenn von denen eins einen sehr guten Exit hinlegt, dann steigt die Rendite sogar noch.
P.S.: Ich bin kein überzeugter Seedmatch* Nutzer. Hab zwar früher in einige Pitches dort investiert, hab in den letzten Jahren aber nur noch Seedrs* genutzt.
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