Seedrs: Eversend (afrikanische Neobank)

Kunterbunt · Anmeldedatum: 02.11.2016 Beiträge: 80

Danke Claus für den Hinweis zu den Zweitmarktpreisen bei Eversend. Habe am Montag noch etwas mehr als 10% meiner Anteile bei 1,32 EUR verkaufen können. Das war für mich der schnellste Anstieg, den ich bei Seedrs* bislang realisieren konnte (wenn auch nur kleiner Betrag).

Zedandi · Anmeldedatum: 02.11.2016 Beiträge: 1486

Ich bin aber sowieso nur mit relativ wenig dabei und werde das jetzt einfach halten (und ggfs opportunistisch zukaufen). Faktor 6 zwischen den einzelnen Runden auf Seedrs* ist zwar sehr selten aber gab es auch schon (z.B. Disperse).

Eversend hat jetzt schon mehrere Monate lang zuverlässig sehr starkes MoM Wachstum gezeigt und sie ziehen ihre ambitionierte Roadmap auch erstaunlich gut durch. Im Prinzip haben sie jetzt seit Anfang des Jahres jeden Monat (außer April) den Umsatz mindestens verdoppeln können. Daher denke ich stehen die Chancen gut, dass sie auch noch zumindest ein paar Monate so weiter wachsen können. Klappt die (annähernde) Verdoppelung nur 1-2 weitere mal vor der nächsten Runde wäre der Umsatz ja schon zwei bis vier mal so hoch wie heute und das ist ja schon zehnmal so viel wie bei der letzten Runde... Ganz ehrlich, wenn ich zur Zeit ein Crowdfunding Start-Up benennen müsste dem ich am ehesten ein Exit mit min. Faktor 100 zutrauen würde, wäre das momentan wohl Eversend.

Poweramd · Anmeldedatum: 24.10.2019 Beiträge: 901

Zedandi · Anmeldedatum: 02.11.2016 Beiträge: 1486

Die Zahlen könnten gezielt missverständlich rübergebracht worden sein oder gar komplett gelogen, das wäre möglich aber wie oft kommt das denn vor? Und sollte er das vorhaben wäre es ja logischer nicht ganz so dick aufzutragen um unterm Radar zu bleiben. Nur weil er noch keinen Jahresabschluss vorgelegt hat muss das ja nichts heißen, das machen ja die wenigsten Start-Ups auf Seedrs*, hat auch strategische Gründe. Ich weiß auch gar nicht, ob er mit seinem exotischen Firmenkonstrukt überhaupt einen testierten Jahresabschluss der operativen Einheit anfertigen muss, wenn am Ende nur ein Abschluss der Holding veröffentlicht wird hast du nichts gewonnen.

Und Eversend hat ja anscheinend ein gefragtes Produkt, das lässt sich ja unabhängig überprüfen (App Store Bewertungen, Interviews auf BBC etc.), daher wäre es ja nur unnötig riskant sich durch solche Tricksereien den Ruf zu ruinieren, daher glaube ich momentan eher dass die Zahlen stimmen als das Gegenteil. Allerdings würde ich das wohl kritischer sehen wenn ich eine sehr große Summe investieren wollte...

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 18008

Ja, die Aktivität ist da. Gibt zum Beispiel durchaus regelmäßig User-Support Anfrage z.B. via Twitter DM, selbst am Wochenende.

Ich stimme Zedandi zu. Natürlich kann man das vortäuschen aber wie wahrscheinlich ist das.
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Oktaeder · P2P Legende Anmeldedatum: 13.07.2010 Beiträge: 10695 Wohnort: Bei Karlsruhe

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Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 18008

Jajaja, mit Wirecard kann man bei allem sagen, es könnte getürkt sein. Könnte es ja auch.
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Zedandi · Anmeldedatum: 02.11.2016 Beiträge: 1486

Eversend hat wieder ein monatliches Update gebracht. Wieder sehr starkes Wachstum, zwar nicht ganz so stark wie im Mai aber 70% MoM ist immer noch Wahnsinn. Anscheinend stößt das geplante Geschäftskonto auch auf eine große Nachfrage, zusammen mit geplantem Broker, Kreditgeschäft und Kryptos ergibt sich damit auch noch erhebliches Wachstumspotenzial zusätzlich zu dem bisherigen Wachstum... Inzwischen sehe ich die +500% immer mehr als gerechtfertigt an, die nächste Finanzierungsrunde macht wohl auch Fortschritte d.h. dieses oder nächstes Mal wird eventuell die letzte Möglichkeit für Zweitmarktzukäufe sein.

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 18008

Wenn das klappt, dann sind es sehr gute Nachrichten
https://www.bloomberg.com/news/articles/2022-05-18/african-money-transfer-startup-inspired-by-grandma-seeks-capital
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Poweramd · Anmeldedatum: 24.10.2019 Beiträge: 901

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 18008

Ja, wenn sie abgeschlossen ist (und falls es pre-emption auf Seedrs* gibt, erst nach der pre-emption Runde). Kann Wochen bis Monate dauern, hier eher Monate weil die Übertragung der Firmananteile von der französichen auf die britische Gesellschaft erfolgen muss.
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Zedandi · Anmeldedatum: 02.11.2016 Beiträge: 1486

Solange die Pre-emption nicht durch ist wird der Zweitmarkt aber eh nicht geöffnet. Vermutlich wirst du also frühestens in 3 Monaten verkaufen können.

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 18008

Selbst wenn der offen ist, wird er nicht verkaufen wollen. Denn initial gehe ich davon aus, dass nur Anteile mit Abschlag oder allenfalls zu par weggehen.
Denn wer kaufen will kann sich ja schon in der preemption Runde bedienen (ausser sie ist oversubscribed mit scale-back, wovon ich aber mal nicht ausgehe).

Also wenn er wirklich verkaufen will vermutlich erst in 6 oder mehr Monaten.
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Zedandi · Anmeldedatum: 02.11.2016 Beiträge: 1486

Bei bis zu 25 Mio.€ gehe ich auch nicht davon aus, dass da irgendjemand zurückgestuft wird :D

Ich bin mal auf die Bewertung gespannt, das könnte im optimistischen Fall durchaus auf Faktor >20 zur letzten Runde hinauslaufen und zumindest Faktor 10 (d.h. 75 Mio.€ pre-Money) sollte drin sein wenn sie 10-25 Mio.€ Kapitalerhöhung anpeilen. Und das Geschäftsmodell ist so skalierbar wie kaum ein anderes, da kann man mit dem Geld sicher echt was reißen. Vielleicht jagt Eversend ja irgendwann sogar noch Senta (bis zu Faktor 120) vom Thron :) Noch etwas verfrüht, ich weiß aber man wird ja noch träumen dürfen (ist bei mir eh nur knapp 100€ Einsatz aber dabei sein ist alles).

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 18008

Gibt viel zu wenig Zahlen für eine sinnvolle Schätzung. Meine polierte Glaskugel sagt 40-120 Mio EUR. Ich würde das eher am unteren Ende Ansetzen. Die 232 Mio Revenue die da mal genannt sind sind ja der Durchsatz, oder? Wenn Eversend durchschnittlich 1,5% Fees hat, ist der echte Umsatz und 3 Mio. Nicht schlecht aberauch nicht herausragend. Bewertet wird aber eh nach dem vermutetem Potential und nicht nach den jetzigen Ergebnissen.

Wir können ja mal ein Tippspiel machen. Jeder schätzt die Pre-Money Bewertung und wer am nächsten dran ist gewinnt einen Smiley Very Happy

Ich tippe 48 Mio. EUR.
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