Übersicht Regulierung und Lizensierung von P2P-Plattformen

Mrtn17 · Anmeldedatum: 18.04.2017 Beiträge: 1405

Ich versuche gerade für ein paar Plattformen den Überblick zu bekommen, welchen Regulierungen sie unterliegen und welche Lizensierungen sie haben.

Mintos hat Ende März die Bewerbung abgeschickt um von der lettischen FCMC sowohl die Investment Brokerage Firm License als auch die Electronic Money Institution License zu erhalten.

Viainvest hat im März die Bewerbung abgeschickt um von der lettischen FCMC die Investment Brokerage License zu erhalten.

Peerberry sagte im März sie sind dabei sich bei der lettischen FCMC um die Investment Brokerage License zu bewerben.

Viventor sagte im Februar sie sind dabei sich bei der lettischen FCMC um die Investment Brokerage License zu bewerben.

Iuvo hat eine Credit Intermediary License von der estnischen FSA seit 09/2017.

Estateguru sitzt in Estland. Mir ist nicht bekannt, dass sie dort eine Lizenz haben oder anstreben. Sie verfügen über eine Crowdfunding License in UK und Litauen und habe sich im November für eine in Finland beworben.

Bei Swaper* ist mir nicht bekannt, dass sie eine License anstreben. Swaper* sitzt in Estland, Wandoo Finance in Lettland.

Bei Robocash* auch nicht. Sie sind in Kroatien gemeldet. Die Robocash* Group sitzt in Lettland.

Bei Bondster* gibt's auch keine Infos dazu. Sie sitzen in Tschechien.

Habe ich das soweit richtig wiedergegeben? Habt ihr weitere Infos?

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 17956

Dazu noch
+ Bondora* ist durch estnische FSA reguliert

Nahezu alle britischen Plattformen unterliegen der Regulierung durch die FCA, entweder sind sie selbst FCA zugelassen oder sie nutzen sozusagen als unterlizenz einen anderen Anbieter, der selbst zugelassen ist
Der Mintos* Antrag bei der FCA wurde abgelehnt

Die in Spanien ansässigen Plattformen unterliegen der dortigen Regulierung und die meisten haben eine Lizenz - hab mich mit den dortigen Regularien aber nicht näher befasst

Auch in Italien und Frankreich gibt es bestimmte Voraussetzungen. In D für P2P Lending Zusammenarbeit mit einer Transaktions- (auch Frontingbank genannt).

Regulierungsrelevant ist in vielen Ländern ob ein Zahlungsinstitut eingesetzt wird (deshalb spielt z.B. Lemonway eine Rolle)

Und es soll eine europäische Harmonisieung kommen https://www.p2p-kredite.com/diskussion/europaeische-regulierung-t7646.html

Mrtn17 · Anmeldedatum: 18.04.2017 Beiträge: 1405

Werbeunterbrechung / Werbung · Verfasst am: 15.05.2020, 10:40 Titel:

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 17956

Weitere Anmerkungen

Um geringere Regulierungsanforderungen zu haben, haben einige Plattformen den formellen Firmensitz in ein anderes Land verlegt, bzw. dort begründet
+ Lenndy* Litauen => Lettland
+ Iuvo* Bulgarien => Estland
+ Robocash* Lettland => Kroatien
+ Crowdestor* Lettland => Estland
+ Swaper* Lettland => Estland
( + Grupeer Lettland => Irland)
+ Lendermarket* => Irland
+ Kviku =>Zypern

Lettland war lange beliebt weil nahezu unreguliert. Mit der aufkommenden Regulierung sind einige Plattformen abgewandert, bzw. haben sich direkt für ein anderes Land entschieden.
Estland ist sehr gering reguliert wenn es um Firmenkredite geht (nicht Konsumentenkredite!)
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Meine Investments (aktualisiert 12/24):
Laufend: Bondora*, Estateguru*, Indemo*, Inrento*, Mintos*, Crowdestate* (Rest), October* (Rest), Linked Finance* (Rest), Plenti (Rest), Ventus Energy*, Seedrs*, Crowdcube, Housers* (Rest),
Beendet: Smava, Auxmoney, MyC4, Zidisha, Crosslend, Lendico, Omarahee, Lendy, Ablrate, Bondmason, Finbee*, Assetz Capital, Bulkestate, Fellow Finance, Investly*, Iuvo*, Landex, Lendermarket*, Lenndy, Moneything,
Neofinance*, Reinvest24, Robocash*, Viainvest*, Viventor, Zlty Melon

Hieschen · Anmeldedatum: 16.03.2018 Beiträge: 653

Fuer "meine" Plattformen
PLATTFORM Reguliert
Mintos. No
Bondora FI Estonia
Viventor No
Iuvo Group. FI Estonia
October AMF
Linkedfinance FCA - UK
kapilendo. Bafin
PeerBerry No
Crowddesk No
E&V No
Investly No
Estateguru No
look&fin FSMA
Ich ignoriere alle "haben angefragt" Kommunikationen der Plattformen
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Watchlist: Lendermarket/Moncera
Am Liquidieren: October / Kapilendo* / crowddesk / Twino
Abgewickelt: Bondora/Investly/Viventor/Trine

Gollum · Anmeldedatum: 13.01.2013 Beiträge: 549

Twino ist auch in der Vorbereitung um eine Lizenz bei der lettischen FCMC zu bekommen.