Welche P2P Plattformen sind profitabel (Geschäftsberichte)

Hieschen · Anmeldedatum: 16.03.2018 Beiträge: 651

Gibt es eigentlich irgendwo eine Auswertung über die Rentabilität der Plattformen. Oft werden ja Kreditvolumina bekannt gegeben und die Gebühr die die Plattform entweder seitens KN oder KG (Linkedfinance z.B.) nimmt ist ja bekannt welches zumindest Rückschlüsse auf den Umsatz gibt (sehr grob etc) welche verwendet werden konnten fur high Level Schatzungen in Abwesenheit belastbarer Zahlen (Jahresberichte u.ä.)
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Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 17873

Als Gesamtübersicht (noch) nicht.
Für einige Plattformen gibt es Geschäftsberichte, die noch einigermaßen aktuell sind (sprich Vorjahr; schon Vorvorjahr hat wenig Aussagekraft).
Zwar könnte der IST-Stand relativ schnell in einer Tabelle zusammengetragen werden, aber die Schwierigkeit ist, es dann aktuell zu halten.

Vorschlag: Ich mache hier eine Tabelle, Schema

Plattformname Jahr Gewinn Link zum Geschäftsbericht
+ Ablrate* 2017/2018 0,03 Mio. GBP █ 2018/2019 0,05 Mio. GBP █ 2019/2020 0,09 Mio. GBP https://beta.companieshouse.gov.uk/company/07940046/filing-history
+ Archover 2017 -0,59 Mio. GBP █ 2018 -1,21 Mio. GBP █ 2019 -1,51 Mio. GBP https://beta.companieshouse.gov.uk/company/07235487/filing-history
+ Assetz* 2017/2018 -0,78? Mio GBP https://beta.companieshouse.gov.uk/company/08007191/filing-history
+ Auxmoney* 2017 -5,54 Mio. EUR https://www.bundesanzeiger.de
+ Bitbond* 2017 -0,96 Mio. EUR █ 2018 -1,89 Mio. EURhttps://www.bundesanzeiger.de
+ Bondora* 2017 0,14 Mio. EUR █ 2018 0,1 Mio. EUR █ 2019 2,28 Mio. EUR █ 2020 3,43 Mio. EUR █ 2021 6,7 Mio. EUR https://support.bondora.com/en/what-is-the-current-financial-performance-of-the-bondora-group/
+ Bondster* 2017 -8,0 Mio. CZL █ 2018 -11,8 Mio. CZK █ 2019 -13,63 Mio. CZK https://comparecrowdlending.com/wp-content/uploads/2020/01/Bondster-financial-report-2018.pdf
+ Capitalrise* 2017/2018 -1,48 Mio GBP █ 2018/2019 -1,51 Mio GBP https://beta.companieshouse.gov.uk/company/09571824/filing-history
+ Crowdestate* 2017 0,18 Mio. EUR █ 2018 0,49 Mio. EUR █ 2019 0,46 Mio. EUR https://s3-eu-west-1.amazonaws.com/crowdestate-media/Aruanded/2018+Crowdestate+-+annual+report+ENG.pdf https://crowdestate-media.s3-eu-west-1.amazonaws.com/Crowdestate+Holding+OU%CC%88+2019+annual+report.pdf
+ Crowdproperty 2017/2018 0,0 █ 2018/2019 -0,06 Mio. GBP █ 2019/2020 -0,21 Mio. GBP https://beta.companieshouse.gov.uk/company/08764786/filing-history
+ Estateguru* 2017 -0,08 Mio. EUR █ 2018 0,11 Mio. EUR █ 2019 -0,53 Mio. EUR █ 2020 0,12 Mio. EUR █ 2021 -2,03 Mio. EUR https://estateguru.co/annual-reports/?switch=en
+ Finbee* 2018 -0,00 Mio. EUR █ 2019 0,28 Mio. EUR █ 2020 0,85 Mio. EUR █ 2021 0,51 Mio. EUR
+ Fellow Finance* 2017 1,08 Mio. EUR █ 2018 0,80 Mio. EUR █ 2019 -0,07 Mio. █ 2020 -0,88 Mio. EUR https://www.fellowfinance.com/company/financial-information https://www.p2p-kredite.com/diskussion/fellowfinance-erfahrungen-finnland-t3710,start,705.html https://www.fellowfinance.com/Styles/Documents/Annual-report-2020.pdf
+ Flender* 2017 -0,47 Mio. GBP █ 2018 -0,72 Mio. GBP https://beta.companieshouse.gov.uk/company/08479948/filing-history
+ Folk2Folk 2019 0,2 Mio. GBP Quelle: Pressemitteilung - siehe weiter unten im Thread
+ Grupeer* 2017 -0,03 Mio. EUR █ 2018 -0,05 Mio. EUR https://blog.grupeer.com/wp-content/uploads/2019/10/Profit-and-Loss-Grupeer.pdf
+ Heavyfinance* 2020 -0,17 Mio. EUR █ 2021 -0,62 Mio. EUR https://heavyfinance.eu/articles/audited-heavy-annual-report-2020 https://heavyfinance.com/heavyfinance-annual-report-2021/
+ Investly* 2019 -0,49 Mio. EUR █ 2020 -0,47 Mio. EUR https://find-and-update.company-information.service.gov.uk/company/08966482/filing-history
+ Iuvo* 2017 -0,35 Mio. EUR █ 2018 -0,39 Mio. EUR
+ Kuflink* 2017/2018 -0,24 Mio GBP https://beta.companieshouse.gov.uk/company/08460508
+ Kviko 2017 0,14 Mio. EUR █ 2018 0,82 Mio. EUR https://kviku.finance/files/Kviku_Teaser_2019_Final_v2%20eng.pdf
+ Landbay 2017 -1,45 Mio. GBP █ 2018 -1,85 Mio. GBP https://beta.companieshouse.gov.uk/company/08668507/filing-history
+ Landlordinvest 2017 -0,06 Mio. GBP █ 2018 -0,01 Mio. GBP █ 2019 -0,03 Mio. GBP https://beta.companieshouse.gov.uk/company/09245725/filing-history
+ Lendermarket* 2020 -0,41 Mio. EUR https://www.p2p-kredite.com/diskussion/viewtopic,p,163469.html#163469
+ Lending Works 2017 -1,41 Mio. GBP █ 2018 -2,12 Mio. GBP https://beta.companieshouse.gov.uk/company/08302549/filing-history
+ Lenndy* 2019 0,003 Mio. EUR https://system.lenndy.com/static/Lenndy_FinancialReport&Annex.pdf
+ Mintos* 2017 0,2 Mio. EUR █ 2018 -0,27 Mio. EUR █ 2019 -0,97 Mio. EUR █ 2020 -1,97 Mio. EUR █ 2021 -2,5 Mio. EURhttps://www.mintos.com/de/uber-uns/investor-relations-de/
+ Moneything 2016/2018 -0,18 Mio GBP https://beta.companieshouse.gov.uk/company/05254797/filing-history
+ Neofinance* 2018 -0,45 Mio. EUR ] █ 2019 -0,66 Mio. EUR █ 2020 -0,12 Mio. EUR █ 2021 0,11 Mio. EUR
+ Nordstreet* 2019 0,01 Mio. EUR █ 2020 0,03 Mio. EUR (Email-Newsletter)
+ Peerberry* 2017 -0,01 Mio. EUR █ 2018 0,1 Mio. EUR █ 2019 0,28 Mio. EUR █ 2020 0,14 Mio. EUR █ 2021 0,25 Mio. EURhttps://peerberry.com/peerberry-annual-report/
+ Plenti / Ratesetter AUS 2018 13,20 Mio. AUD █ 2019 17,47 Mio. AUD █ 2020 -16,45 Mio AUD █ 2021 18,75 Mio AUD https://www.plenti.com.au/shareholders/results/
https://res.cloudinary.com/plenti/image/upload/v1624932038/prod/2021_06_29_Plenti_Financial_Statements_31_March_2021_79167f5bf7.pdf
+ Proplend 2017 -0,68 Mio. GBP █ 2018 -0,86 Mio. GBP https://beta.companieshouse.gov.uk/company/08315922/filing-history
+ Ratesetter 2017/2018 -4,16 Mio GBP https://beta.companieshouse.gov.uk/company/07075792/filing-history
+ Relendex 2017/2018 -1,00 Mio GBP █ 2018/2019 -1,34 Mio GBP █ 2019/2020 -0,57 Mio GBP https://beta.companieshouse.gov.uk/company/07486328/filing-history
+ Reinvest24* 2018 7 Tsd EUR █ 2019 2 Tsd EUR
+ Robocash* (Gruppe) 2018 9,89 Mio. EUR █ 2019 15,86 Mio. USD https://robocash.group/wp-content/uploads/2020/08/Summary-Combined-FS-FY2019-2017-Robocash-Group.pdf
+ Swaper* 2019 0,4 Mio. EUR █ 2020 0,09 Mio. EUR █ 2021 0,11 Mio. EUR https://swaper.com/blog/wp-content/uploads/Swaper-annual-report-2021.pdf
+ ThinCats 2017 -2,2 Mio. GBP █ 2018 -0,88 Mio. GBP https://beta.companieshouse.gov.uk/company/07248014/filing-history
+ Twino* (Gruppe) 2017 -9,86 Mio. EUR █ 2018 8,74 Mio. EUR https://www.twino.eu/files/Twino_CONS_2018-en.pdf
+ Viainvest* (Gruppe) 2017 1,28 Mio. EUR █ 2018 2,77 Mio. EUR █ 2019 0,39 Mio. EUR █ 2020 -0,28 Mio. EUR █ 2021 2,24 Mio. EUR https://viasmsgroup.com/wp-content/uploads/2017/04/VIA_SMS_Group_Consolidated_and_Separate_Financial_Statements_for_2019.pdf
+ Zopa (Gruppe) 2017 -4,26 Mio. GBP █ 2018 -17,86 Mio. GBP https://beta.companieshouse.gov.uk/company/10624955/filing-history

EDIT: in optisch ansprechender/übersichtlicher Form gibt es die Tabelle hier https://www.p2p-banking.com/which-p2p-lending-companies-are-profitable/

Fehlen noch wichtige Spalten?

Die Arbeit mache ich mir aber nicht alleine, sondern es ist eine gemeinsame Forumsanstrengung. Dazu postet ihr hierunter eine Zeile für eine in der Tabelle noch fehlenden Plattform und ich übernehme sie dann in die Übersichtstabelle.
Und natürlich um es aktuell zu halten, müssen Infos zu neuen Geschäftsberichten dann auch gepostet werden. Ich übernehme die dann hier in die Tabelle, so dass oben im Thread immer der aktuelle Stand steht.

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Beendet: Smava*, Auxmoney*, MyC4, Zidisha, Crosslend*, Lendico*, Omarahee, Lendy*, Bondmason, Finbee*, Bulkestate*, Zlty, Mintos*, Iuvo*, Robocash*, Viainvest*, Viventor*
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fangri · Anmeldedatum: 31.07.2017 Beiträge: 418

Ich fände es hilfreich, wenn man in der Tabelle einen Vergleich zwischen den Jahren darstellen würde. Also von der Struktur her wie folgt:

Plattformname - Gewinn 2016 - Gewinn 2017 - Gewinn 2018 - Gewinn 2019 - Link zu den Geschäftsberichten

Bin mir noch nicht schlüssig, ob das so wirklich der Weisheit letzter Schluss ist und sehe auch Gründe, die dagegen sprechen würden. Dennoch halte ich eine Übersicht über den Trend für wesentlich aussagekräftiger, als eine einzige Zahl.

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 17873

Können wir versuchen, wird dann aber natürlich mehr Arbeit.
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Hieschen · Anmeldedatum: 16.03.2018 Beiträge: 651

Danke Claus aus meiner Frage in einem anderen Thread einen eigenen Thread zu machen.

Ich bin mir bewusst dass Gewinn kein allein selig machendes Kriterium ist. Das ist aber zumindest ein Entscheidungskriterium um auf die Plattform zu gehen (oder sie eventuel abzuwickeln). Nicht alle haben starke Aktionäre die bereit sind mehrjährige Verluste als Anlaufkosten zu tragen. Ich fur meinen Teil mochte mein Plattformrisiko eher klein halten, das Kreditrisiko scheint mir schon hoch genug zu sein auf verschiedenen Plattformen.
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Ostpocke · Anmeldedatum: 11.01.2019 Beiträge: 677

Grupeer 2018 -0,05 Mio. EUR https://blog.grupeer.com/wp-content/uploads/2019/10/Profit-and-Loss-Grupeer.pdf

Nonzenz · Anmeldedatum: 03.12.2016 Beiträge: 8

Fellow Finance 2017 1,08 Mio. EUR █ 2018 0,80 Mio. EUR https://www.fellowfinance.com/company/financial-information

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 17873

Libertatem · Anmeldedatum: 30.04.2018 Beiträge: 534

Ich bin selbst immer hinter den Geschäftsberichten her. Als ich in britische Plattformen investiert hatte, suchte ich mir nur die Plattformen aus, die bis dato (Geschäftsbericht 2017) profitabel waren.....Lendy und Funding Secure.

j789 · Anmeldedatum: 09.01.2019 Beiträge: 1373

Naja Geschäftsberichte sind schön und gut, nur muss man die auch lesen können. Ich hab definitiv nicht das Wissen dafür Sad

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 17873

Deshalb stehen ja die wesentlichen 2 Zahlen in der Übersicht. Natürlich kann man aus 2 Zahlen auch nicht auf die Zukunft schliessen wie Libertatum richtig bemerkt, dennoch glaube ich dass das Insolvenzrisiko bei einer profitablen Gesellschaft zumindest geringer ist, als bei einer die tief in den roten Zahlen ist.
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carnold · Anmeldedatum: 20.05.2018 Beiträge: 998

Swaper hat 2017 und 2018 Verluste gemacht, soll aber 2019 in die Gewinnzonne kommen laut CEO Interview vor Kurzem. Konkrete Zahlen sind glaube ich leider nicht bekannt.

miwi13 · Anmeldedatum: 23.06.2018 Beiträge: 321

Iuvo Group hatte 2017 einen Verlust von EUR -353 993. Für 2018 hab ich nichts gefunden.
https://p2pmarketdata.com/wp-content/uploads/2019/01/IUVO-Group-01.01.17-31.12.17.pdf
https://p2pmarketdata.com/iuvo-group/
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Abgeschrieben / IRR: Bondster* 2,8 %, Lenndy* -30,2 %
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Andreas13 · Anmeldedatum: 17.04.2019 Beiträge: 49

gibt´s irgendwelche Zahlen zu Viventor? Leider nix gefunden...bei denen überlege ich gerade ein wenig hin und her (ggf. switch in Richtung Bondster)
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Libertatem · Anmeldedatum: 30.04.2018 Beiträge: 534