Zusätzliche AML/KYC Maßnahmen der Plattformen

herbert2 · Anmeldedatum: 16.10.2018 Beiträge: 224

Kann bestätigen, dass das bei einigen Plattformen nach folgendem Muster abläuft:

Kunde zahlt ein (beliebige Beträge, auch mehrfach) -> keine Überprüfung
Kunde hebt (mehrmals) größere Beträge ab -> Überprüfung

Der Vorteil für die Plattform ist klar: sie sparen sich viel Arbeit bei Neukunden und verdienen sofort Geld
Wenn der Kunde aber plötzlich abhebt, müssen sie aktiv werden, weil sonst - sollte sich das später doch als Geldwäsche herausstellen - haben sie ein Problem.

Aus Kundensicht ist das äußerst unangenehm: man hat Jahre später einen wesentlich größeren Zeitaufwand, um alte Belege zu bekommen/suchen und das Geld wird für unbestimmte Zeit eingefroren.

Kann man rechtlich gegen diesen Wildwuchs an frei ausgelegten "Anforderungen" etwas tun?

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 18321

Wüsste nicht was. Das einzige ist Länder/Plattformen meiden die bisher aufgefallen sind.
Die meisten genervten Berichte bezihen sich auf Mintos* und mit Abstrichen andere Plattformen mit Sitz in Lettland.
_________________
Meine Investments (aktualisiert 12/24):
Laufend: Bondora*, Estateguru*, Indemo*, Inrento*, Mintos*, Crowdestate* (Rest), October* (Rest), Linked Finance* (Rest), Plenti (Rest), Ventus Energy*, Seedrs*, Crowdcube, Housers* (Rest),
Beendet: Smava, Auxmoney, MyC4, Zidisha, Crosslend, Lendico, Omarahee, Lendy, Ablrate, Bondmason, Finbee*, Assetz Capital, Bulkestate, Fellow Finance, Investly*, Iuvo*, Landex, Lendermarket*, Lenndy, Moneything,
Neofinance*, Reinvest24, Robocash*, Viainvest*, Viventor, Zlty Melon

Investor-44 · Anmeldedatum: 01.12.2022 Beiträge: 140

Man könnte gleich am Anfang etwas mehr Geld überweisen und sofort einen größeren Betrag wieder abheben. Dann läuft der Prozess gleich am Anfang ab.

Werbeunterbrechung / Werbung · Verfasst am: 17.02.2023, 14:57 Titel:

miwi13 · Anmeldedatum: 23.06.2018 Beiträge: 338

Hi,

ich hatte bisher kaum mit zu erbringenden AML-Nachweisen zu tun und habe ein paar Fragen, was üblicherweise akzeptiert wird.

Auf einer P2P-Platform muss ich einen AML-Nachweis erbringen, weil ich innerhalb kurzer Zeit > 10.000 EUR eingebracht habe.

Sie bieten einige Beispiele an.