Diversifizierung

WhatCrisis · Anmeldedatum: 28.06.2016 Beiträge: 333 Wohnort: UE

@Boreas83 - ich kann mir nicht vorstellen, dass "saubere" Analysen zu Risiken und Renditen möglich sind. Während ich bei der Auswahl von Aktien nahezu ausschließlich auf belastbare Zahlen (Rel. Stärke, KGV, KUV etc. pp.) zurückgreife, halte ich eine ähnliche Vorgehensweise im p2p-Sumpf kaum für möglich, lasse mich im Laufe der Zeit aber gerne eines Besseren belehren...
_________________
investiert nach Höhe der Gesamtsumme in:
bis auf weiteres: .Bondora. - .Robocash.
auslaufend: .Kapilendo.
beendet: .Viainvest. - .Swaper. - .Twino. - .bondster. - .Estateguru. - .Mintos.
gecrasht: .Envestio. - .Kuetzal.- .Viventor. - .wisefund.

buttchopf23 · Anmeldedatum: 04.04.2016 Beiträge: 2935

Da stimme ich dir zu, weder Fundamental- noch Technische Analyse könnten angewandt werden bei p2p.

Ich glaube die einzige Möglichkeit ist Ausfallraten etc aus Ländern und Kreditsegmenten heranzuziehen um Vergleiche zu machen. Ob das dann aussagekräftig ist, sei dahingestellt.

Lasse mich auch gerne belehren.
_________________
Mein p2p Blog: www.p2phero.blog

nobodyofconsequence · P2P Legende Anmeldedatum: 02.09.2007 Beiträge: 5230

Werbeunterbrechung / Werbung · P2P Legende

WhatCrisis · Anmeldedatum: 28.06.2016 Beiträge: 333 Wohnort: UE

@nobodyofconsequence - Hand aufs Herz: Gibt es beispielsweise für Bondora* wirklich verlässliche Zahlen zum zukünftigen (!) Risiko der Geldanlage, die ich dort tätige Question

Wie kämen denn solche Zahlen zusammen? Und wo stammen sie her?
_________________
investiert nach Höhe der Gesamtsumme in:
bis auf weiteres: .Bondora. - .Robocash.
auslaufend: .Kapilendo.
beendet: .Viainvest. - .Swaper. - .Twino. - .bondster. - .Estateguru. - .Mintos.
gecrasht: .Envestio. - .Kuetzal.- .Viventor. - .wisefund.

nobodyofconsequence · P2P Legende Anmeldedatum: 02.09.2007 Beiträge: 5230

WhatCrisis · Anmeldedatum: 28.06.2016 Beiträge: 333 Wohnort: UE

Ich denke halt, dass man im p2p-Bereich nur sehr bedingt aus den Zahlen der Vergangenheit auf die zukünftige Entwicklung schließen kann. Mit Kennzahlen von anderen Wertpapieren klappt das sehr viel besser (wenn auch leider nicht immer Wink

).
Ist halt schon spannend, wie unterschiedlich man die Sache sehen kann...aber gerade diese unterschiedlichen Sichtweisen machen ja so ein Forum schließlich spannend!
_________________
investiert nach Höhe der Gesamtsumme in:
bis auf weiteres: .Bondora. - .Robocash.
auslaufend: .Kapilendo.
beendet: .Viainvest. - .Swaper. - .Twino. - .bondster. - .Estateguru. - .Mintos.
gecrasht: .Envestio. - .Kuetzal.- .Viventor. - .wisefund.

scrooge · Anmeldedatum: 15.05.2009 Beiträge: 2190 Wohnort: Hamburg

67LU · Anmeldedatum: 11.01.2017 Beiträge: 5

Wollte auch 50/50 in Mintos* und Twino* gehen, habe mich jetzt mal bei Bondora* und Swapper angemeldet, muss mir aber noch Gedanken machen ob 25/25/25/25 soviel mehr Sinn macht

StefanAlbert · Anmeldedatum: 02.01.2017 Beiträge: 1322 Wohnort: Schleiz

Skippy · Verfasst am: 11.01.2017, 18:30 Titel: Re: Diversifizierung

Um das Plattformrisiko zu minimieren sind Investitionen auf mehreren Plattformen sicherlich sinnvoll.

Ich bin bekennender Buybacker. Von daher kommen für mich auch nur Investitionen in Kredite mit Buyback in Frage. Unter dieser Vorgabe investierte ich innerhalb von sechs Monaten nacheinander in vier baltische Plattformen, jeweils den gleichen Gesamtbetrag. Ziel war es zu einem späteren Zeitpunkt einen Renditevergleich durchzuführen.

Ich darf sagen, daß ich nach recht kurzer Zeit diesen Vorsatz eingestellt habe. Gründe hierfür waren z.B.
Unterschiedliche Zinshöhen (aktuelles Delta ca. 2%)
Verfügbarkeit von Buyback-Krediten
Länder-Diversifikation
Eigener Zeitaufwand für Auswertung des Datenmaterials

Aktuell ziehe ich freies Kapital von Viventor* und Mintos* ab, in Viainvest* und Iuvo habe ich nur wenig investiert, in Twino* und hauptsächlich Swaper* erhöhe ich meine Einlagen.

Generell bleibe ich in allen 6 Plattformen investiert, da aus den o. g. Gründen deutsche oder andere europäische Plattformen keine Buybacks anbieten.

Dies ist zumindest meine derzeitige Vorgehensweise. Als Diversifikationsproblem sehe ich hauptsächlich das Länderrisiko (nur baltische Staaten).
_________________
Investiert in Buyback bei Mintos*, Iuvo*, Viventor*, Grupeer*.

nobodyofconsequence · P2P Legende Anmeldedatum: 02.09.2007 Beiträge: 5230

Also... man darf sich nicht von Diversifikationen erhoffen, das systematische Risiko zu reduzieren, man reduziert damit nur das unsystematische (Zufallsrisiko).

Also: wenn man eine Plattform wegen individuellem Mismanagement oder Pech hopps geht, dann reduziert man durch Diversifikation das Risiko, dadurch seinen kompletten Einsatz zu verlieren.

Umgekehrt erhöht man aber natürlich auch die Chance, bei diesem Fall dabei zu sein.

Wenn es ein Branchen- oder Krisenproblem gibt, dann hilft einem Diversifikation i.d.R. auch nicht, weil dann alle betroffen sind.

Also.. man kann durch Diversifikation das Risiko reduzieren, ausgerechnet auf das eine Lahme Pferd im Stall gesetzt zu haben, reduzieren. Ein Allheilmittel ist es aber nicht und insbesondere jetzt auch noch zusätzlich evtl. obskurere Plattformen mit aufzunehmen, nur um zu diversifizieren, das macht IMHO keinen großen Sinn, weil man damit nur das Risiko erhöht, tatsächlich auch den "lahmen Gaul" zu erwischen.

Die Theorie sagt: bei perfekter Diversifikation realisiert man genau das durchschnittliche Marktrisiko.

StefanAlbert · Anmeldedatum: 02.01.2017 Beiträge: 1322 Wohnort: Schleiz

Skippy · Verfasst am: 12.01.2017, 15:51 Titel: Re: Diversifizierung

Da hat NBOC vollkommen recht. Besonders der letzte Satz ist meiner Einschätzung nach nicht nur Theorie, sondern hat sich in der Praxis bestätigt. Siehe Börse - Einzelaktie zu ETF, der weltweit investiert ist.
_________________
Investiert in Buyback bei Mintos*, Iuvo*, Viventor*, Grupeer*.