Ermittlungsverfahren Geldwäsche wegen p2p

Ursus · Anmeldedatum: 01.07.2018 Beiträge: 16

Mein Anwalt hat Akteneinsicht erhalten. Die Polizei hat nichts in der Hand, er wird die Einstellung des Verfahrens beantragen. In der Hauptsache, weil weit und breit keine "Vortat" zu erkennen ist.

Interessant sind noch zwei Dinge:

- es wird wohl eine Meldung ans Finanzamt erfolgen (kein Problem, alles versteuert und erst letztes Jahr Prüfung durch das FA)

- die Polizei wundert sich, warum man eine mittlere zweistellige Anzahl von Konten haben kann (Bafin-Abfrage) . Es hat sich herausgestellt, dass jedes Festgeld, dass man irgendwann mal irgendwo hatte, ein Konto ist! Die Polizei scheint nicht zu unterscheiden, was ein Girokonto und was ein Tagesgeld- oder Festgeldkonto ist.

Wenn es ein Update gibt, bestenfalls eine Einstellung des Verfahrens, werde ich es hier posten.

Anyway · Anmeldedatum: 20.05.2016 Beiträge: 20

Also wenn ich Postbank-Kunde wäre, dann wüsste ich, was ich zeitnah unternehmen würde... Laughing

Ursus · Anmeldedatum: 01.07.2018 Beiträge: 16

Nach meinem Verständnis sind die Banken hier selbst "Opfer". Sie werden mit hohen Strafen belegt, wenn sie verdächtige Transaktionen nicht melden. Von daher verstehe ich die Neigung, lieber einmal zu viel zu melden, als einmal zu wenig.

Was mich fast mehr stört, ist die Tatsache, dass mich der Staatsanwalt/die Polizei für so doof hält, dass ich, wenn ich denn Schwarzgeld zu waschen hätte, das über mein Girokonto bei der Post machen würde Wink

Spaß beiseite, ich werde in Zukunft:

- möglichst keine Überweisungen mehr knapp unter 1000€ machen (erste Prüfschwelle)
- nie mehr 2 x 5k überweisen (anstatt 1 x 10k (zweite Prüfschwelle)
- ganz allgemein: mehrere Überweisungen in kurzer Zeit zu einem Ziel vermeiden

Doso · Anmeldedatum: 27.10.2017 Beiträge: 2723

Noch nie eine große Geldwäscheprüfung auf Seitens der empfangenen Bank gehabt egal ob ich 1k oder 2x 5k oder einmal 20k überweise. Das war dann immer erst auf Seitens der P2P Plattformen und da auch recht zufällig. Irgendwelche vermeintlichen festen Grenzen gibt es da glaub auch nicht.

grizu · Anmeldedatum: 10.02.2012 Beiträge: 191

Schon witzig. Ich hab mal ne Zeitlang tausende von Euros über Kreditkarten im Kreis rotieren lassen. insgesamt sicher 500K. Da gab es mal ne freundliche Nachfrage der Bank und das wars.

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 18608

Es gibt mit Sicherheit Schwellen die nach bestimmten Merkmalen Prüfungen eher auslösen können.
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Ursus · Anmeldedatum: 01.07.2018 Beiträge: 16

Die Staatsanwaltschaft hat das Verfahren eingestellt Smile

Mein Anwalt hat mir die Ermittlungsakte zur Verfügung gestellt. Schon interessant - fast 400 Seiten hat die Polizei da zusammengestellt. Das war eine Menge Arbeit.

Die Beteiligten (Staatsanwaltschaft, Polizei vor Ort, andere Polizeien, Bank, FIU) kommunizieren alle per Brief untereinander - kein Wunder, dass das alles so lange dauert.

Neben einer ausführlichen Recherche zu P2P-Plattformen (mit Screenshots) werden auch meine Kontobewegungen eines halben Jahres analysiert. Also nicht nur die von/zu P2P, sondern alles, was nicht nur peanuts sind.

Bisher habe ich Leute belächelt, die vor einer Abschaffung des Bargelds, Einführung des digitalen Euros und totaler Überwachung warnen. Nach dieser Erfahrung bin ich für das Thema zumindest sensibilisiert.

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 18608

Danke für's Berichten von Deinen Erfahrungen
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TTom · Anmeldedatum: 09.10.2011 Beiträge: 1542

Ich habe hier absolut kein Verständnis für die Staatsanwaltschaft:

Ich selbst war Opfer eines Verkehrsunfalls - mutmaßliches Einzelrennen - bei dem jemand mit einem nicht zugelassenen Fahrzeug in der Kurve meine Spur mitbenutzt hat und voll in mich reingeknallt ist.

Es gibt einen Tatverdächtigen - ist zu 99% sicher.

Es hat allein drei Monate gedauert, bis die Staatsanwaltschaft Akteneinsicht gewährt hat. Auch für meinen Anwalt ist die Staatsanwaltschaft fast unerreichbar. Am Telefon wurden Mitarbeiter der Anwaltskanzlei angeblafft, wie man es überhaupt wagen könne anzurufen und nach dem Sachstand zu fragen.

Der Tatverdächtige hat zahlreiche ähnlich gelagerte Strafverfahren an der Backe. Meines Erachtens ist es nur eine Frage der Zeit, bis es mal zu einem tödlichen Unfall kommt - es muss nur mal jemand auf dem Fahrrad getroffen werden...

Die Auswertung weiteren Beweismaterials ist nach 7 Monaten mittlerweile immernoch nicht angegangen worden. Geschweige denn das man mal einen Haftbefehl erlässt, o.ä.

Wenn ich dann hier lesen muss, dass Staatsanwaltschaften dagegen massiv Zeit in Detailrecherche über P2P Plattformen und nur wegen des Invests allein in P2P verschwendet, fehlt mir jegliches Verständnis.

Eine völlig fehlgeleitete Prioritätensetzung...
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Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 18608

Mikefamex · Anmeldedatum: 04.01.2019 Beiträge: 1759 Wohnort: Frankreich

Ok, Verfahren eingestellt. Wer zahlt deinen Anwalt, deinen Zeitaufwand etc.?

Ursus · Anmeldedatum: 01.07.2018 Beiträge: 16

@ TTom: sehe ich genau so.

In meinem alten (Finanz-Beruf) gab es manchmal Differenzen, die nicht sein sollten. Ich habe die Differenzen der Größe nach sortiert und mich um die großen Klopper gekümmert. Tausende Mini-Differenzen wurden gar nicht untersucht, da der Aufwand der Fehlersuche die Differenz weit überstiegen hätte

In meinem Fall ging es - je nach Zählweise - maximal um einen mittleren fünfstelligen Betrag. Ich kann mir nicht vorstellen, dass ich damit schon zu den "Kloppern" gehört habe.

Ich vermute, dass Justitia aus ihrem Selbstverständnis heraus nicht rechnet.

Ursus · Anmeldedatum: 01.07.2018 Beiträge: 16

Osmium · Anmeldedatum: 22.03.2018 Beiträge: 183

Als Hilfe für zukünftige Betroffene:
Wie viel musstest du für den Anwalt bezahlen?
Was hat der Anwalt konkret geleistet, das du als Privatperson nicht auch selbst hättest machen können?