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Doso
Anmeldedatum: 27.10.2017
Beiträge: 2692
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 Verfasst am: 16.06.2022, 09:36 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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| Würde vermuten so bei 20.000 Euro rum. |
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Bandit55555
Anmeldedatum: 29.07.2011
Beiträge: 2501
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| Verfasst am: 16.06.2022, 10:54 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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| scrooge hat Folgendes geschrieben: | wenn ich das richtig sehe, geht es bei Bandit um einen Betrag von 12.000€.
Was gibt es denn da groß nachzuweisen? Sowas kann man über mehrere Jahre zusammensparen ohne das man ein riesiges Einkommen erzielt oder im Lotto gewinnt.
Soll man jetzt die Einkommensteuererklärungen und eine Nachweis über seine Ausgaben der letzten 10 Jahre zur Verfügung stellen um plausibel zu erklären, dass man jeden Monat 200€ sparen kann? |
Nein es geht um knapp 80K. Die 12K sind nur nicht investiert.
| scrooge hat Folgendes geschrieben: | | und ab welchem Betrag muss man die Herkunft des Geldes nachweisen? |
Ich vermute es geht gar nicht unbedingt um einen bestimmten Anlagebetrag. Zumindest war es bei mir so das es um die Summe der Einzahlungen seit der Registrierung ging. Wenn da Grenzen überschritten werden wird der Account limitiert.
Vermutlich gibt es da aber mehrere unterschiedliche Fälle das ein Account limitiert wird.
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Meine Rendite: Erhaltene Zinsen:
Finbee: 153.000€,
Omaraha: 108.000€ |
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scrooge
Anmeldedatum: 15.05.2009
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| Verfasst am: 16.06.2022, 10:57 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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Waren es denn Nettoeinzahlungen? Also Einzahlungen abzgl. getätigter Auszahlungen.
Bei mir hat sich mal die Openbank (Spanien) gemeldet, dass ich über 200 TSD eingezahlt hätte. Tatsächlich waren es 50 TSD. Die haben die Auszahlungen nicht gegen gerechnet sondern nur die Einzahlungen addiert. |
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Bandit55555
Anmeldedatum: 29.07.2011
Beiträge: 2501
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| Verfasst am: 16.06.2022, 11:20 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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| scrooge hat Folgendes geschrieben: | Waren es denn Nettoeinzahlungen? Also Einzahlungen abzgl. getätigter Auszahlungen.
Bei mir hat sich mal die Openbank (Spanien) gemeldet, dass ich über 200 TSD eingezahlt hätte. Tatsächlich waren es 50 TSD. Die haben die Auszahlungen nicht gegen gerechnet sondern nur die Einzahlungen addiert. |
Genau. Zumindest bei mir ging nur um die Einzahlungssumme bei Mintos. Die Auszahlungen wurden nicht berücksichtigt. Genau an dem Tag als ich die 100.000€ Einzahlungssumme Anfang 2020 erreicht hatte, hatte ich gar nicht viel auf meinem Mintos* Account, da in der Zeit schon viel abgezogen hatte. Als ich dann aber diese Grenze überschritten hatte wurde der Account am selben Tag damals auch limitiert.
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Bandit55555
Anmeldedatum: 29.07.2011
Beiträge: 2501
Wohnort: BW
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| Verfasst am: 16.06.2022, 12:07 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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Gerade diese Email bekommen:
| Zitat: | This is an automated email from Mintos* Investor Service Team regarding ticket #******
—
Hi Andreas,
We hope you’re well.
Since we have not yet received a reply from you regarding our request, we wanted to draw your attention to our email once more. As a licensed investment firm, we are legally obligated to identify our investors and ask them additional questions to make sure we comply with all applicable laws and regulations.
If we don’t hear from you, we may need to limit what you can do with your Mintos* account and eventually start closing your account.
You are welcome to submit any requested documents through a secure document upload link available upon logging in: https://www.mintos.com/en/investor/upload-documents/
If you have already uploaded the requested documents or have any questions, feel free to reply to this email.
Kind regards,
Mintos team |
Hatte gerade erst vor ein paar Tagen nochmals Dokumente hochgeladen gerade über die Uploadfunktion 
Wenn das so lustig weitergeht mach ich da mal ne Story draus und schreibs in Trustpilot.
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Agate
Anmeldedatum: 07.12.2019
Beiträge: 181
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| Verfasst am: 16.06.2022, 19:28 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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Wenn man Programmierer einen Chat erstellen läßt und dafür gute Mitarbeiter in der Hotline nicht mehr weiterbeschäftigt, kommen solche emails zustande.
Sparen auf Kosten der Kunden und zu guter letzt spart man sich die Kunden auch gleich weg. |
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scrooge
Anmeldedatum: 15.05.2009
Beiträge: 2135
Wohnort: Hamburg
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| Verfasst am: 16.06.2022, 19:46 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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| Bandit55555 hat Folgendes geschrieben: | Gerade diese Email bekommen:
| Zitat: | This is an automated email from Mintos* Investor Service Team regarding ticket #******
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Hi Andreas,
We hope you’re well.
Since we have not yet received a reply from you regarding our request, we wanted to draw your attention to our email once more. As a licensed investment firm, we are legally obligated to identify our investors and ask them additional questions to make sure we comply with all applicable laws and regulations.
If we don’t hear from you, we may need to limit what you can do with your Mintos* account and eventually start closing your account.
You are welcome to submit any requested documents through a secure document upload link available upon logging in: https://www.mintos.com/en/investor/upload-documents/
If you have already uploaded the requested documents or have any questions, feel free to reply to this email.
Kind regards,
Mintos team |
Hatte gerade erst vor ein paar Tagen nochmals Dokumente hochgeladen gerade über die Uploadfunktion
Wenn das so lustig weitergeht mach ich da mal ne Story draus und schreibs in Trustpilot. |
martins.sulte@mintos.com. |
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Bandit55555
Anmeldedatum: 29.07.2011
Beiträge: 2501
Wohnort: BW
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| Verfasst am: 16.06.2022, 21:31 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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| scrooge hat Folgendes geschrieben: | | martins.sulte@mintos.com. |
Ja hab ich heute bereits angeschrieben. Er kümmert sich drum.
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scrooge
Anmeldedatum: 15.05.2009
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Wohnort: Hamburg
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| Verfasst am: 17.06.2022, 09:06 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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prinzipiell finde ich es auch einen fragwürdig Aufgaben an private Unternehmen outzusourcen die eigentlich Behörden zu auszuführen haben.
Geldwäsche ist ein Straftatbestand und die Ermittlung und das Aufspüren dazu sollte von Strafverfolgungsbehörden übernommen werden.
Die können und sollten auch mit Finanzdienstleistern zusammen arbeiten. Aber denen Ermittlungsaufgaben aufzuerlegen geht meiner Meinung nach zu weit.
Diese Methode scheint aber noch ausgebaut zu werden - siehe Lieferkettengesetz. |
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hugh
Anmeldedatum: 11.12.2013
Beiträge: 1313
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| Verfasst am: 17.06.2022, 10:10 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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| Die Sorgfaltspflicht betrifft jedes Finanzunternehmen, sonst machen sie sich auch straffällig. |
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Bandit55555
Anmeldedatum: 29.07.2011
Beiträge: 2501
Wohnort: BW
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| Verfasst am: 17.06.2022, 10:55 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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Das ging jetzt sehr schnell. Mein Mintos* Konto wurde jetzt ohne weitere geforderten Dokumente freigeschaltet. 
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scrooge
Anmeldedatum: 15.05.2009
Beiträge: 2135
Wohnort: Hamburg
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| Verfasst am: 17.06.2022, 11:02 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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| hugh hat Folgendes geschrieben: | | Die Sorgfaltspflicht betrifft jedes Finanzunternehmen, sonst machen sie sich auch straffällig. |
Sorgfaltspflicht gilt für jedes Unternehmen würde ich sagen.
Aber Sie zu Nachforschungen über Ihre Kunden per Gesetz zu zwingen hat nichts mit Sorgfaltspflicht zu tun. |
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hugh
Anmeldedatum: 11.12.2013
Beiträge: 1313
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| Verfasst am: 17.06.2022, 11:06 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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| Wie definierst du Sorgfaltspflicht? |
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scrooge
Anmeldedatum: 15.05.2009
Beiträge: 2135
Wohnort: Hamburg
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| Verfasst am: 17.06.2022, 11:20 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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| ich definiere das als Pflicht sorgfältig zu arbeiten. |
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Claus Lehmann
Site Admin
Anmeldedatum: 31.08.2007
Beiträge: 17873
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| Verfasst am: 03.06.2023, 17:58 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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Ich habe mit dem Team lead Investor Services und dem Verantworlichen für AML auch über das Unverständnis bzw. die Unzufriedenheit einiger Anleger bzgl. des Umfangs der beizubringenden Nachweise die Mintos* fordert gesprochen.
Diese Überprüfungen seien im Zuge der Regulierung erforderlich und Mintos* habe keinen Einfluss darauf. Auf meine Frage ob das den von Betragsgrenzen abhängig sei, kam die Antwort, das sei "risikobasiert" und Betrag ist nur ein Faktor dabei. Genauere Infos zu den Faktoren durfte er mir nicht mitteilen.
Das einzige was besser werden wird: Bisher erfolgte die Prüfung oft erst dann wenn eine (größere) Auszahlung angeforrdert wurde. Das hatte für den Anlege den Nachteil, dass genau dann eine ggf. länger dauernde Prüfung das Geld blockierte, wenn der Anleger darüber verfügen wollte.
Das war dem Backlog geschuldet dass durch den Übergang in den regulierten Bereich entstand.
Zukünftig werden die Überprüfungen früher erfolgen also im Idealfall zeitnah nachdem das Geld investiert wurde. Somit ist zum Auszahlungszeitpunkt die Prüfung dann schon durch und es kommt nicht zu Verzögerungen.
_________________
Meine Investments (aktualisiert 03/22):
Laufend: Bondora*, Investly*, Estateguru*, Ablrate*, Moneything* (Rest), Crowdestate* (Rest), Fellow Finance* (Rest), October* (Rest), Linked Finance*, Lenndy* (Rest), Assetz*, Plenti, Neofinance* (Rest), Lendermarket*,
Beendet: Smava*, Auxmoney*, MyC4, Zidisha, Crosslend*, Lendico*, Omarahee, Lendy*, Bondmason, Finbee*, Bulkestate*, Zlty, Mintos*, Iuvo*, Robocash*, Viainvest*, Viventor*
Crowdinvesting: Seedrs*, Crowdcube, Housers* (Rest), Reinvest24*, Landex* |
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