Seedrs: Entwicklung meines Portfolios Übersicht

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 17873

Sind schon einige Wochen. Ist aber von Pitch zu Pitch auch sehr unterschiedlich. Und Non-UK Pitches dauern tendenziell länger.
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Meine Investments (aktualisiert 03/22):
Laufend: Bondora*, Investly*, Estateguru*, Ablrate*, Moneything* (Rest), Crowdestate* (Rest), Fellow Finance* (Rest), October* (Rest), Linked Finance*, Lenndy* (Rest), Assetz*, Plenti, Neofinance* (Rest), Lendermarket*,
Beendet: Smava*, Auxmoney*, MyC4, Zidisha, Crosslend*, Lendico*, Omarahee, Lendy*, Bondmason, Finbee*, Bulkestate*, Zlty, Mintos*, Iuvo*, Robocash*, Viainvest*, Viventor*
Crowdinvesting: Seedrs*, Crowdcube, Housers* (Rest), Reinvest24*, Landex*

Tagedieb · Anmeldedatum: 16.05.2018 Beiträge: 103

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 17873

Genau 8 Monate nach meiner letzten Bestandsaufnahme wieder ein Update zu meinem Seedrs* Portfolios.

Wie bekannt investiere ich dort in Anteile an Startups.

Die jährliche Rendite wird jetzt mit 20,16% angezeigt.

Verteilung (die Größe der Tortenstücke bezieht sich auf den Anlagebetrag, NICHT auf die derzeitige Bewertung!)

Seit dem letzten Update habe ich auf dem Zweitmarkt
- zugekauft: Revolut,* Seedrs*, Assetz*, Investly* und in geringen Volumen: Shareight, Airsorted, Super Carers, MacRebur, Smarterly
- verkauft: allerdings nur geringe Beträge: Landbay, Commuterclub, WebStart Bristol

Immer noch sehr stark Fintech übergewichtet (warum siehe ältere Posts)

Wie zuvor, fast nur UK Startups, der Rest ist unter ferner liefen.

Die folgende Statusanzeige im Tortendiagramm enthält sechs Startups im Status Winding Up (in Abwicklung). Unter Active befinden sich auch 3 mit Current Share Price 0 (bei denen Seedrs* also annimmt, dass die Bewertung 0 ist). In beiden Fällen bin ich nur mit symbolischen Beträgen investiert.
Nicht enthalten/dargestellt sind:
- 5 Startups im Status dissolved (also aufgelöst): Delivery Club, Discount Club, Frame Again, Pronto, ShareProperty (in allen hatte ich nur symbolische Beträge)
- 1 Startup im Status Sold (verkauft): Wealthify

Im Moment läuft gerade eine externe Landbay Kapitalerhöhung sowie eine Igloo Energy Kapitalerhöhung. Ausserdem bestehen gute Chancen auf externe Runden bei MacRebur und Revolut. Die Bewertung meines Portfolios wird sich in den nächsten Monaten somit weiter erhöhen.

Ich plane in den nächsten Monaten weitere Verkäufe auf dem Zweitmarkt von Landbay und Commuter Club Anteilen um Gewinne mitzunehmen/zu realisieren.
Sollte Seedrs* das variable Pricing auf dem Zweitmarkt einführen, wird mir das die Möglichkeit für interessante Experimente mit meinen Revolut* Shares geben.

P.S.: Zum Thema Closing Zeiten. Mein Rekord ist derzeit tickr. Funded laut Anzeige am 29. April. Bisher immer noch nicht im Portfolio.

Wie läuft es bei Euch so?

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Meine Investments (aktualisiert 03/22):
Laufend: Bondora*, Investly*, Estateguru*, Ablrate*, Moneything* (Rest), Crowdestate* (Rest), Fellow Finance* (Rest), October* (Rest), Linked Finance*, Lenndy* (Rest), Assetz*, Plenti, Neofinance* (Rest), Lendermarket*,
Beendet: Smava*, Auxmoney*, MyC4, Zidisha, Crosslend*, Lendico*, Omarahee, Lendy*, Bondmason, Finbee*, Bulkestate*, Zlty, Mintos*, Iuvo*, Robocash*, Viainvest*, Viventor*
Crowdinvesting: Seedrs*, Crowdcube, Housers* (Rest), Reinvest24*, Landex*

Kunterbunt · Anmeldedatum: 02.11.2016 Beiträge: 80

Hallo Claus, vielen Dank für die Einblicke in Dein Seedrs* Depot.

Ich bin seit 1 1/2 Jahren bei Seedrs* mit mittlerweile 45 Positionen und einem IRR von 14,2%

Hier die größten Positionen:

Seedrs: 18,3%
Plum: 8,8%
Smarterly: 8,15%
Assetz: 8,13%
Hectare: 7,33%

Bei den Sektoren überwiegt Finance & Payments mit 60%, dann SAAS / PAAS 19%, Travel 6% und Healthcare 5 %

Bislang noch 100% Active. UK überwiegt mit 93%.

Folgende Erwerbe hatte ich zuletzt auf dem Zweitmarkt:

Dezember: Seedrs
November: Aseptium, Upgrade Pack, Yellow Dog, WeGaw und CityFalcons

Folgende Verkäufe hatte ich im November: Evarvest

nobodyofconsequence · P2P Legende Anmeldedatum: 02.09.2007 Beiträge: 5219

Viel Erfolg beim Versuch, Commuter Club zu verkaufen. Ich versuche jetzt seit einem halben Jahr, Anteile von denen loszuwerden - ohne Erfolg.

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 17873

Ja ist zäh, aber eines meiner Lots wurde diesen Monat verkauft.
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Meine Investments (aktualisiert 03/22):
Laufend: Bondora*, Investly*, Estateguru*, Ablrate*, Moneything* (Rest), Crowdestate* (Rest), Fellow Finance* (Rest), October* (Rest), Linked Finance*, Lenndy* (Rest), Assetz*, Plenti, Neofinance* (Rest), Lendermarket*,
Beendet: Smava*, Auxmoney*, MyC4, Zidisha, Crosslend*, Lendico*, Omarahee, Lendy*, Bondmason, Finbee*, Bulkestate*, Zlty, Mintos*, Iuvo*, Robocash*, Viainvest*, Viventor*
Crowdinvesting: Seedrs*, Crowdcube, Housers* (Rest), Reinvest24*, Landex*

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 17873

6 Monate nach meiner letzten Bestandsaufnahme wieder ein Update zu meinem Seedrs* Portfolios.

Wie bekannt investiere ich dort in Anteile an Startups.

Die jährliche Rendite wird jetzt mit 25,68% angezeigt.
Der deutliche Anstieg gegnüber meinem letzten Bericht ist vor allem das Resultat des starken Bewertungsanstiegs bei Revolut. Den Großteil meiner Revolut* Anteile hatte ich mir über den Seedrs* Zweitmarkt in der Zeit von September 2018 bis November 2019 zusammengekauft.
Heute war nun der erste Zeitpunkt, wo ich sie zur jüngesten stark erhöhten bewertung zum Verkauf anbieten konnte. Auch wenn der Seedrs* Zweitmarkt heute mit Revolut* Anteilen geschwemmt wurde, konnte ich bereits über 20% meiner Anteile wieder verkaufen. Also auch diesmal nicht nur Buchgewinne, sondern realisierte Gewinne. Und im Fall von Revolut* war meine Rendite angesichts der Haltezeit von überwiegend unter einem Jahr wirklich stattlich.

Verteilung (die Größe der Tortenstücke bezieht sich auf den Anlagebetrag, NICHT auf die derzeitige Bewertung!)

Seit dem letzten Update habe ich auf dem Zweitmarkt
- zugekauft: Seedrs*, Assetz*, Aseptium* und
Macrebur*
- verkauft: wie oben geshrieben Revolut,* ausserdem Plum, MrSingh, Welendus, Commuter Club, Crowdlords

Immer noch sehr stark Fintech übergewichtet (warum siehe ältere Posts)

Wie zuvor, fast nur UK Startups, der Rest ist unter ferner liefen.

Die folgende Statusanzeige im Tortendiagramm enthält sieben Startups im Status Winding Up (in Abwicklung). Unter Active befinden sich auch 3 mit Current Share Price 0 (bei denen Seedrs* also annimmt, dass die Bewertung 0 ist). In den Fällen bin ich nur mit symbolischen Beträgen investiert.
Nicht enthalten/dargestellt sind:
- 5 Startups im Status dissolved (also aufgelöst): Delivery Club, Discount Club, Frame Again, Pronto, ShareProperty (in allen hatte ich nur symbolische Beträge)
- 1 Startup im Status Sold (verkauft): Wealthify

Die Neubewertung durch die externe Landbay Kapitalerhöhung ist noch nicht eingepreist. Die Bewertung meines Portfolios wird sich in den nächsten Monaten somit weiter erhöhen.

Sollte Seedrs* das variable Pricing auf dem Zweitmarkt einführen, wird mir das die Möglichkeit für interessante Experimente mit meinen restlichen Revolut* Shares geben.

Wie läuft es bei Euch so?

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Meine Investments (aktualisiert 03/22):
Laufend: Bondora*, Investly*, Estateguru*, Ablrate*, Moneything* (Rest), Crowdestate* (Rest), Fellow Finance* (Rest), October* (Rest), Linked Finance*, Lenndy* (Rest), Assetz*, Plenti, Neofinance* (Rest), Lendermarket*,
Beendet: Smava*, Auxmoney*, MyC4, Zidisha, Crosslend*, Lendico*, Omarahee, Lendy*, Bondmason, Finbee*, Bulkestate*, Zlty, Mintos*, Iuvo*, Robocash*, Viainvest*, Viventor*
Crowdinvesting: Seedrs*, Crowdcube, Housers* (Rest), Reinvest24*, Landex*

Poweramd · Anmeldedatum: 24.10.2019 Beiträge: 877

Wie viel Zeitaufwand steckst du in ein Startup bevor du dort investierst? Steht der Zeitaufwand in einem adäquaten Verhältnis zum bisherigen Ertrag? Wird es langfristig vermutlich nicht so sein, dass du mit einem breit gestreuten Aktienportfolio eine bessere Rendite mit deutlich geringerem Zeitaufwand hast? Meines Erachtens lohnen sich Investitionen in Startups nur, wenn man Spaß daran hat sich mit den Firmen und deren Entwicklung zu beschäftigen, das Ganze also quasi als Hobby betrachtet wird.

Ich lasse mich aber gern vom Gegenteil überzeugen.

nobodyofconsequence · P2P Legende Anmeldedatum: 02.09.2007 Beiträge: 5219

Also bei Claus sieht das sicher noch besser aus, ich liege bei Seedrs* derzeit bei 22% IRR (ich hatte nicht annähernd so viel Erfolg beim Ergattern von Revolut-Anteilen), wenn ich meinen Stundensatz über meine Anlagesumme lege, lohnt es sich vermutlich nicht, aber bei traditionellen Aktien sieht es da ähnlich aus und da lege ich auch nicht nur in ETFs an.
Und auch P2P-Kredite sind ja nicht komplett passiv, meiner Erfahrung nach ist nichts, was halbwegs anständige Rendite bringt, wirklich "passiv".

Für mich gibt es da halt auch eine Rückkopplung. Ich investiere eigentlich nur in Startups, die mich auch interessieren und dann wiederum lernt man auch ne Menge daraus.
Mindestens 75% meiner "Anlagen" auf Seedrs* sind tatsächlich nur "Tickets" zum Zuschauen, also Kleinstinvests zum Minimalbetrag um die Entwicklung des Startups dann beobachten zu können. Einige interessante Projekte habe ich darüber aber halt auch schon kennengelernt und dann in Folgerunden höher zugeschlagen oder auf dem Zweitmarkt nachgekauft.
Oder sie aber einfach nur weiter beobachtet, es ist eine gute Möglichkeit, Einblick in Märkte zu bekommen.

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 17873

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 17873

Ich hab in diesem Seedrs* Trading Zyklus mehr als 95% meiner Revolut* Anteile verkauft. Den sehr kleinen Rest behalte ich erst mal für eventuelle Experimente wenn Dynamic Pricing kommt.
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Meine Investments (aktualisiert 03/22):
Laufend: Bondora*, Investly*, Estateguru*, Ablrate*, Moneything* (Rest), Crowdestate* (Rest), Fellow Finance* (Rest), October* (Rest), Linked Finance*, Lenndy* (Rest), Assetz*, Plenti, Neofinance* (Rest), Lendermarket*,
Beendet: Smava*, Auxmoney*, MyC4, Zidisha, Crosslend*, Lendico*, Omarahee, Lendy*, Bondmason, Finbee*, Bulkestate*, Zlty, Mintos*, Iuvo*, Robocash*, Viainvest*, Viventor*
Crowdinvesting: Seedrs*, Crowdcube, Housers* (Rest), Reinvest24*, Landex*

Poweramd · Anmeldedatum: 24.10.2019 Beiträge: 877

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 17873

Hi,

zu steuerlichen Fragen ist ein Steuerberater zu empfehlen.
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Meine Investments (aktualisiert 03/22):
Laufend: Bondora*, Investly*, Estateguru*, Ablrate*, Moneything* (Rest), Crowdestate* (Rest), Fellow Finance* (Rest), October* (Rest), Linked Finance*, Lenndy* (Rest), Assetz*, Plenti, Neofinance* (Rest), Lendermarket*,
Beendet: Smava*, Auxmoney*, MyC4, Zidisha, Crosslend*, Lendico*, Omarahee, Lendy*, Bondmason, Finbee*, Bulkestate*, Zlty, Mintos*, Iuvo*, Robocash*, Viainvest*, Viventor*
Crowdinvesting: Seedrs*, Crowdcube, Housers* (Rest), Reinvest24*, Landex*

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 17873

Ich werde mein Funding für neue Seedrs* Pitches deutlich zurückfahren bzw. nur noch sehr selektiv investieren.
Die Bewertungen sogar für pre-launch Pitches haben inzwischen ein Niveau erreicht, dass es für mich unrealistisch erscheinen lässt, dass die Chance auf signifikante Multiples noch in Relation zum Verlustrisiko steht.
Natürlich weiß ich nie vorher, ob die Bewertung angemessen ist und auch wenn ich dachte sie liegt viel zu hoch (Revolut Runde bei Seedrs) kann sich das als lukrativ erweisen.

Aber wenn ich mir vor Augen führe, dass Y-Combinator standardmäßig 2,1 Mio US$ als Bewertung für di Startups angesetzt hatten, die sie genommen hatten, und das war die creme-de-la-creme dann erscheinen mir (selbst unter Berücksichtigung das Jahre vergangen sind) viele der heute bei Seedrs* angesetzten Bewertungen extrem hoch.

Bei Seedrs* werden inzwischen zu häufig 10-15 Mio. Bewertungen aufgerufen für Startups die noch wenig Traction haben. Gerade die (fehlenden validierbaren ) Traffic Statistiken bei Internet-/Appstartups schockieren mich teilweise.

Nichtsdestotrotz bin ich sehr zufireden mit der Performance meiner bisherigen Seedrs* Investments und hab das Gefühl dass ich bei einigen noch weitere Wertsteigerungen realisieren kann. Spannend ist es allemal.
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Meine Investments (aktualisiert 03/22):
Laufend: Bondora*, Investly*, Estateguru*, Ablrate*, Moneything* (Rest), Crowdestate* (Rest), Fellow Finance* (Rest), October* (Rest), Linked Finance*, Lenndy* (Rest), Assetz*, Plenti, Neofinance* (Rest), Lendermarket*,
Beendet: Smava*, Auxmoney*, MyC4, Zidisha, Crosslend*, Lendico*, Omarahee, Lendy*, Bondmason, Finbee*, Bulkestate*, Zlty, Mintos*, Iuvo*, Robocash*, Viainvest*, Viventor*
Crowdinvesting: Seedrs*, Crowdcube, Housers* (Rest), Reinvest24*, Landex*

Spätzünder · Anmeldedatum: 04.09.2018 Beiträge: 486

Die Einschätzung der Bewertungszweifel kann ich nur bestätigen. Es ist zum Teil aberwitzig- aber man weiß nie... - gerade hat Future Planet wohl 1,5 Mio für ein Convertibel eingesammelt ... wofür ... - schön für Seedrs*, bringt reichlich Kohle in die Kasse.

Ich habe nur sehr wenige größere Invests getätigt (der überwiegende Rest ist Spielerei) und nur wenn ein nachvollziehbarer Track Record gegeben ist. Ganz so wie ich es im Angel Business halte. Hier sieht man den Unterschied im Ansatz von Seedrs* gegenüber anderen Plattformen, was nicht verkehrt für Seedrs* sein muss, aber wenig Chance auf Multiples für uns Investoren bietet.
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Meine P2P/Crowd/PE Investments:
Lending: EstateGuru,Bondora(G&G),Investly
Investing: Angel-Invests, Companisto(Equity),Seedrs
Beendet:Boldyield,Kuflink,Bulkestate,Bondora(PP),Swaper,Bergfuerst;Scams: Envestio,Kuetzal,Monethera,Wisefund
auslaufend:Crowdestor,Mintos,Evoestate,Brickowner,Lendermarket,Bondster,AssetzExchange,ExporoBestand