Seedrs: Entwicklung meines Portfolios Übersicht

Oktaeder · P2P Legende Anmeldedatum: 13.07.2010 Beiträge: 10509 Wohnort: Bei Karlsruhe

Fand ich ganz interessant zu lesen (Registrierung erforderlich):
https://www.angelnews.co.uk/blog/perspectives/food-for-thought-for-january/

Und ja, touche, verlockt mich auch immer. Allerdings meist nur mit kleinen Summen.
Ich meide eher die App-basierten Firmen mit hohen Bewertungen.
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Oktaeder · P2P Legende Anmeldedatum: 13.07.2010 Beiträge: 10509 Wohnort: Bei Karlsruhe

So sieht das bei mir aus:

Anmerkungen:
- ich habe einige Anteile mit turn-around-Hoffnung gekauft, deshalb ist der IRR-Wert völlig überzogen.
- Ich habe alles mal mit "realistischen" Preisen durchgerechnet, das macht insgesamt einen Abschlag von knapp 6%. Damit liese sich das Portfolio größtenteils liquidieren, bei einigen Werten bedeutet das natürlich auch höhere Kurse.
- Es stehen noch rund 20 Investitionen vor dem Abschluss
- Mein selbst errechneter IRR-Wert beträgt roh 9%, korrigiert 6,5%

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Poweramd · Anmeldedatum: 24.10.2019 Beiträge: 877

83 Firmen sind ja schon einiges, wie viel Zeitaufwand nimmst du dir für jede Firma? Allein schon das Pitch Deck durchlesen, die Diskussionsbeiträge durchgehen und sonstige Informationen lesen dauert ja schon mindestens eine dreiviertel Stunde wenn man es ordentlich machen will. Führt man weitergehende Recherchen durch und nimmt an einem Meeting der Gründer Teil, können auch gleich schon mal zwei bis drei Stunden ins Land gehen. Daher finde ich, der Aufbau eines großen Portfolios im Startup Bereich ist echt brutal zeitaufwändig.

Oktaeder · P2P Legende Anmeldedatum: 13.07.2010 Beiträge: 10509 Wohnort: Bei Karlsruhe

Wegen 10-50L Anlage nehme ich mir keine drei Stunden. Der Sinn ist es da eher, die Spreu vom Weizen zu trennen für spätere Runden. Ich habe 10 Anlagen mit 400+, da habe ich genauer hingeschaut. Bei den anderen habe ich nur geschaut was mich insgesamt interessiert und ein bisschen rumgeblättert. Da fallen auch schon 3/4 durchs Raster.
Gegen eine Aktienanlage sind das ja immer noch peanuts von der Summe.
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Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 17873

Sehe ich ähnlich. Ich hab 5 wirklich große Positionen (bzw. ohne Revolut* jetzt 4). Da kann ich durchaus viele Stunden aufwenden.

Bei kleinen Invests bis 50 Pfund mach ich nicht viel - die sind aber interessant um Infos zu haben wenn ich später bei einer Folgerunde (oder Zweitmarktkauf) Zugriff auf Infos haben will bevor ich aufstocke.

Natürlich insgesamt viel aufwändiger als ETFs zu kaufen. Andererseits wer in Einzelaktien investiert wird doch vermutlich auch recherchieren bevor er mehrere Tausend in eine Einzelaktie investiert?
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Meine Investments (aktualisiert 03/22):
Laufend: Bondora*, Investly*, Estateguru*, Ablrate*, Moneything* (Rest), Crowdestate* (Rest), Fellow Finance* (Rest), October* (Rest), Linked Finance*, Lenndy* (Rest), Assetz*, Plenti, Neofinance* (Rest), Lendermarket*,
Beendet: Smava*, Auxmoney*, MyC4, Zidisha, Crosslend*, Lendico*, Omarahee, Lendy*, Bondmason, Finbee*, Bulkestate*, Zlty, Mintos*, Iuvo*, Robocash*, Viainvest*, Viventor*
Crowdinvesting: Seedrs*, Crowdcube, Housers* (Rest), Reinvest24*, Landex*

Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 17873

Wieder 6 Monate nach meinem letzten Bericht wieder ein Update zu meinem Seedrs* Portfolio.

Wie bekannt investiere ich dort in Anteile an Startups.

Die jährliche Rendite wird jetzt mit 22,59% angezeigt, nahezu unverändert zum letzten Bericht. Bei meinen Top 4 Startups gab es in den letzten 6 Monaten keine Bewertungsänderungen, ABER bei Landbay steht eine erneute Erhöhung kurz bevor und auch bei Aseptium soll es noch im November Neuigkeiten geben.

Verteilung (die Größe der Tortenstücke bezieht sich auf den Anlagebetrag, NICHT auf die derzeitige Bewertung!)

Zwar bin ich inzwischen breit diversifiert, es sind aber sehr viele kleine Invests dabei. Auf meine Top 11 Startups entfallen 80% der Anlagesumme.

Immer noch sehr stark Fintech übergewichtet (warum siehe ältere Posts)

Wie zuvor, fast nur UK Startups, der Rest ist unter ferner liefen.

Wie lief es bei Euren Seedrs* Portfolios im letzten halbjahr?
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Oktaeder · P2P Legende Anmeldedatum: 13.07.2010 Beiträge: 10509 Wohnort: Bei Karlsruhe

Die letzten Wochen liefen bei mir sehr gut, es gab etliche Wertaufstockungen und mein Portfolio ist dadurch ca. 5% wertvoller geworden. Ein paar stehen auch noch aus.

Ich bin inzwischen bei 136 verschiedenen Anteilen angekommen. Bislang haben sich 2 in wind-up verabschiedet, ca. 5 weitere sind eigentlich auch mehr oder weniger hinüber. Bislang ist das noch keine schlimme Ausfallquote. Ich war allerdings überrascht dass bei 3 das Ende ziemlich schnell nach der ersten Finanzierungsrunde kam, aber gut, der Einblick ist sehr beschränkt.

Einige meiner Zweitmarktkäufe haben sich sehr gut entwickelt, andere nicht. Noch kann ich nicht einschätzen, ob der "Papierwert" überhaupt realisierbar ist. Nach neuen Runden findet man ja oft einen entsprechenden Abschlag auf dem Zweitmarkt.

Ärgerlich ist, dass manche Finanzierungen seit Monaten hängen. Zwei hatte ich im August gezeichnet, tut sich immer noch nix. Auch ist bei vielen ein Handeln am Zweitmarkt gerade nicht möglich, bei etwa der Hälfte ist überhaupt nicht klar, warum.

Ich habe mein Investitionsziel deutlich aufgestockt, werde aber bei weniger neuen Firmen mit einsteigen. Da meiste, was im Moment auf dem Markt ist, sagt mir gar nicht zu.
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Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 17873

Wieder 6 Monate nach meinem letzten Bericht wieder ein Update zu meinem Seedrs* Portfolio.

Wie bekannt investiere ich dort in Anteile an Startups.

Die jährliche Rendite ist seit dem letzten Bericht deutlich gestiegen und wird jetzt mit 25,94% angezeigt. Grund sind diverse gestiegene Bewertungen/Shareprices u.a. bei meinen Top 2 Startups Landbay und Seedrs. Bei Landbay hat sich der Shareprice fast verdoppelt zu dem Preis (1,78 bis 1,92 GBP) zu dem ich im Jan, Feb, März 2021 auf dem Zweitmarkt aufgekauft hatte. Also fast 100% Plus in gut einem Jahr. Seedrs* habe ich auf dem Zweitmarkt auch noch zugekauft. Wenn der Deal mit Republic plangemäß durchgeht, wird der Erlös der Seedrs* Shares nochmal leicht über der derzeitigen Bewertung liegen.

Zwar bin ich inzwischen breit diversifiert, es sind aber sehr viele kleine Invests dabei. Auf meine Top 11 Startups entfallen 80% der Anlagesumme.

Immer noch sehr stark Fintech übergewichtet (warum siehe ältere Posts)

Wie zuvor, fast nur UK Startups, der Rest ist unter ferner liefen.

Verteilung (die Größe der Tortenstücke bezieht sich auf den Anlagebetrag, NICHT auf die derzeitige Bewertung!)

Daher hier mal zum Vergleich

Startup / Anteil am Portfolio nach EK (siehe Torte) / Anteil am Portfolio nach derzeitiger Bewertung
+ Landbay 26,18% 44,51%
+ Seedrs* 20,81% 11,95%
+ Assetz* 10,82% 9,11%
+ Cushon 3,72% 4,98%
+ Aseptium 3,62% 2,20%
Es ist also deutlich zu sehen, wie unterschiedlich sich einzelne Beteiligungen entwickelt haben. Der Überflieger in meinen Top 5 ist klar Landbay und macht nach aktuellem Wert fast die Hälfte meines Portfolios aus.

Wie lief es bei Euren Seedrs* Portfolios im letzten Halbjahr?

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Oktaeder · P2P Legende Anmeldedatum: 13.07.2010 Beiträge: 10509 Wohnort: Bei Karlsruhe

Dank CreditSpring ist mein IRR-Wert (nur noch in Pfund anzeigbar) gerade um 4% noch oben gehopst. Der neue Preis ist 5x so hoch Smile

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Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 17873

Klingt super.
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Oktaeder · P2P Legende Anmeldedatum: 13.07.2010 Beiträge: 10509 Wohnort: Bei Karlsruhe

Ich habe mal versucht eine Zwischenbilanz zu ziehen. Das ist recht auswändig und ich habe daher oft eher konservativ geschätzt. Vorallem der Zweitmarkt ist nicht gut nachzuvollziehen wenn man nicht jedes Ereignis trackt...

Ich bin bei knapp 150 verschiedenen Firmen. Bei 2 habe ich alles verkauft. 7 oder 5% sind auf Aktienpreis 0 gesetzt worden. Oft ziemlich schnell nach der Ersten Runde. Mag einfach Pech oder schlechtes Management sein, sieht aber oft ein wenig obskur aus und seedrs* DD - naja. Sollte eingepreist sein. Wegen 20-50 Pfund kann ich keine ewige Recherche machen.

Weitere 10 habe ich dann auch auf 0 gesetzt, weil es nicht gut aussieht. Für alle anderen habe ich einen Preis geschätzt, für den ich glaube die Anteile am Zweitmarkt loszubekommen. Ganz selten über dem aktuellen Nominalwert.

Spannung steigt. seedrs* zeigt 18% IRR an. OK, auch ich errechne ein Plus.
Etwa 5% sind es, absolut auf die Einzahlungssumme und nicht anualisiert.

Scheint mir ok. Im Schnitt schätze ich mal war das Kapital gut ein Jahr investiert. Und da kommt noch einiges drauf, weil sich das Pfund gut entwickelt hat.
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Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 17873

Sharepreis bei This ist deutlich hochgegegangen. Allerdings in dem Fall wirklich ausschliesslich Buchgewinn, da die nicht am Zweitmarkt teilnehmen.
Anders bei Aseptium, da sieht es zumindest derzeit nicht gut aus.

Die Seedrs* Anteile haben nach dem Cashout an Republic nur sehr moderat Gewinne für mich gebracht.

Ich werde nächsten Monat nochmal Zwischenbilanz ziehen
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nobodyofconsequence · P2P Legende Anmeldedatum: 02.09.2007 Beiträge: 5219

Aseptium: das ist das Risiko bei Firmen, die zu sehr von einer Person abhängig sind aber bei Startups in der Größe ist das halt auch relativ unvermeidlich.
Hoffen wir mal das Beste

Snowball · Anmeldedatum: 08.08.2017 Beiträge: 371 Wohnort: Berlin

Wo bekommt ihr eine Steuerbescheinigung her, die auch das deutsche Finanzamt akzeptiert?
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