XIRR gewichtete Rendite üb. mehrere Plattformen/Assetklassen

kieselbert · Anmeldedatum: 18.03.2014 Beiträge: 294

Hallo zusammen,

da ich über die Suche nichts dazu finden konnte will ich das Thema mal in die Runde werfen. Ich habe ein Excel in dem ich alle Anlagen (wirklich alle, es gibt auch ein Blatt für "Humankapital") verwalte. Im Anhang im Excel. sind als Beispiel mal zwei P2P-Anlagen, damit man sich das besser vorstellen kann. So ein Blatt gibt es also für jede meiner Anlagen also auch jede P2P-Plattform (das Layout ist immer identisch). Oben im Feld "Rendite XIRR" wird der interne Zinsfuß für die Anlage berechnet, wie das geht wird u.A. hier beschrieben.

So, und nun das Problem. Wenn ich jetzt die durchschnittliche Rendite über z.B. die Anlageklasse P2P berechnen will wird es ganz schnell richtig aufwändig. Es sollte klar sein das ich nicht die Renditen addieren und durch die Anzahl der Anlagen teilen kann Rolling Eyes

. Es muss natürlich gewichtet werden nach Anlagevolumen. Möglicherweise denke ich da auch zu kompliziert, aber folgende Vorgehensweise halte ich für notwendig (und nur mit VBA realisierbar):

- die Spalten B und C (Datum & Cashflow) aller Anlagen müssen in ein "neues Blatt" kopiert werden
- jedem Datum muss per Zufallsgenerator noch eine Uhrzeit hinzugefügt werden (sonst gibt es Zirkelbezüge)
- Anlagewert D3 muss über alle Anlagen addiert und an das Ende des neuen Blattes gesetzt werden
- jetzt hat man alle Cashflows auf einem Blatt, kann den Zinsfuß ermitteln, die Zahl übertragen und das Blatt wieder löschen

Soweit richtig? Hat das jemand schonmal gemacht? Meine VBA-Kenntnisse sind nur sehr rudimentär ausgeprägt, wenn also jemand ein paar Codezeilen für mich hätte wäre das toll. Oder vielleicht gibt es auch einen besseren Ansatz um zu einer Lösung zu kommen?

Excel Datei : https://kieselbert.myfirewall.org/index.php/s/M3lNlu4SKlBrQpM
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Bolanger · Anmeldedatum: 10.04.2017 Beiträge: 477

Vielleicht denke ich nun zu einfach....

Zu hast in einer zelle den aktuellen Wert, in der anderen Zelle die Rendite. das ganze dann für jede Anlage auf einem anderen Blatt.

Wert x rendite + Wert x rendite + Wert x Rendite.... ergibt den gesamtertrag aller Anlagen. Diesen teilt man dann durch die Summer aller Werte und hat dann die Durchshcnittsrendite

kieselbert · Anmeldedatum: 18.03.2014 Beiträge: 294

Werbeunterbrechung / Werbung · Verfasst am: 25.03.2018, 20:49 Titel:

StefanAlbert · Anmeldedatum: 02.01.2017 Beiträge: 1322 Wohnort: Schleiz

Vielleicht brauchst du Excel garnicht.
Kennst du das Programm Portfolio Pro? Schau dir das mal an, ist kostenfrei downloadbar. Ich denke, wenn du dich da einmal eingefuchst hast, kannst damit alles machen.

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kieselbert · Anmeldedatum: 18.03.2014 Beiträge: 294

Hi StefanAlbert,

ja das Programm kenne ich sogar, das hatte ich mir angeschaut ebenso wie WOKAL Vermögensbilanz. Leider gibts da immer einiges das mir einfach fehlt, wodurch ich immer wieder zu Excel zurück gekommen bin. Mein Excel deckt alles ab was ich benötige, einschließlich Anbindung an Aktien/ETF/Krypto - Kurse, bildet mir meine aktiven & passiven Einkommensströme ab und zeigt mir auch alle Eckdaten der Immobilien sowie laufender Kredite. Daneben kann ich auch zweckgebundene Gelder temporär auf Anlageformen wie zB. P2P verteilen ohne den Überblick zu verlieren wo wieviel steckt. Bisher konnte kein Tool das annähernd abdecken und das ist auch nicht verwunderlich....so viele Sonderlocken programmiert keiner freiwilig in so ein Produkt Rolling Eyes

. Es soll ja hinterher noch erlern- und bedienbar sein.

Bisher bin ich mit einfachen Formeln und ein paar Zeilen VBA gut hingekommen, nur die Durschnittsrendite über Anlageklassen hinweg ist recht aufwändig. Da dachte ich hat evtl. jemand der auf das gleiche Thema gestoßen ist eine Lösung gefunden.
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Claus Lehmann · Site Admin Anmeldedatum: 31.08.2007 Beiträge: 18170

Vielleicht denke ich zu einfach. Aber Du hast doch eh alle Ein-und Auszahlungstermine und - beträge und die Endwerte. Führ die doch zu einem Gesamttabellenblatt zusammen und lass da XIRR drüber laufen?
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kieselbert · Anmeldedatum: 18.03.2014 Beiträge: 294

Ja, womit ich dann wieder hier wäre Wink

, ok dann geh ich das mal an.
Damit über knapp 70 Anlagenblätter drüberlaufen....dürfte Excel dann bissel was zu tun haben.

buerotiger · Anmeldedatum: 04.11.2015 Beiträge: 246

StefanAlbert · Anmeldedatum: 02.01.2017 Beiträge: 1322 Wohnort: Schleiz

kieselbert · Anmeldedatum: 18.03.2014 Beiträge: 294

Olarion1975 · Anmeldedatum: 19.05.2015 Beiträge: 85

bettertogether · Anmeldedatum: 27.10.2016 Beiträge: 240

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scrooge · Anmeldedatum: 15.05.2009 Beiträge: 2196 Wohnort: Hamburg

kieselbert · Anmeldedatum: 18.03.2014 Beiträge: 294