Mintos Verifizierung

herbert2 · Anmeldedatum: 16.10.2018 Beiträge: 224

Jetzt artet das komplett aus! Evil or Very Mad

Sie wollen Kontoauszüge mehrere Jahre (!) zurück. Warum jetzt und nicht schon bei Einzahlung? Das scheint alles sehr willkürlich zu sein ... Confused

Ich habe vor mehr als einer Woche eine Auszahlung beantragt und muss bald fällige Rechnungen zahlen. So kurz vor Monatsende ist das eine Form von Nötigung, hier das Geld einzufrieren.

Muss ich mir das alles gefallen lassen? Wie gesagt, ich habe per se kein Problem mit KYC/AML, aber hier fehlt mir die Verhältnismäßigkeit. Vorallem wenn ich monatlich nicht mal 4-stellig Ein-/Auszahlungen mache, dann so eine detaillierte Liste an Informationen zu fordern. Ich sehe nicht ein, dass ich mehrere Jahre meines Privatlebens für eine einzelne Investmentplattform offenlegen muss.

Für mich ist fix: wenn das erledigt ist, werden dort sämtliche Konten geschlossen. Die Familie hat bereits einen Großteil abgezogen, Freunden helfe ich aktuell beim Verkauf auf dem 2-Markt.

Meine Bitte an alle Leute hier, die schon ähnliche Probleme hatten:
bitte schreibt mir - gerne auch detaillierter per Privatnachricht - was ihr machen musstet und wie ihr konkret vorgegangen seid. Habt Ihr das via Anwalt geklärt? Habt Ihr Teile (wenn ja welche?) geschwärzt? etc.

Danke!

Bandit55555 · Anmeldedatum: 29.07.2011 Beiträge: 2501 Wohnort: BW

Bei mir wollten sie den Arbeitsvertrag sehen und die Kontoauszüge von einem kompletten Jahr.

Habe ich ihnen zur Verfügung gestellt. Danach war alles ok. Hat Ihnen gereicht.
Schwärzen kannst alles bis auf das was sie sehen wollen. Meistens Gehaltseingang oder halt geforderte Einnahmen. Den Rest würde ich einfach schwärzen.

Komplizierter wird es wenn das Kapital von viel früher stammt das nachzuweisen.

Bisher wurde von keiner anderen P2P Plattform Kontoauszüge gefordert. Wird an der Regulierung von Mintos* liegen.
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Meine Rendite: Erhaltene Zinsen:
Finbee: 153.000€,
Omaraha: 108.000€

TTom · Anmeldedatum: 09.10.2011 Beiträge: 1481

Wenn das bei mir passieren würde, würde ich die Geschäftsbeziehung beenden. Sie sollten dann gezwungen sein, das Geld einmal monatlich zu überweisen.

Arbeitsvertrag oder Kontoauszüge würde ich denen niemals zusenden. Damit würde ich gegen Stillschweigevereinbarungen in meinem eigenen Arbeitsvertrag verstoßen.
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Aktive P2P-Investments:
Bondora, Mintos
Auslaufend/Historisch: Estateguru*, Reinvest24*, Bondster*, Investly*, Funding Circle*, Auxmoney*, Lendermarket

Werbeunterbrechung / Werbung · Verfasst am: 28.09.2021, 20:48 Titel:

WhatCrisis · Anmeldedatum: 28.06.2016 Beiträge: 333 Wohnort: UE

Bin zwar aktuell nicht betroffen, aber alleine von Euren Berichten her habe ich den Entschluss gefasst, Mintos* auslaufen zu lassen.
Regulierung hin oder her - Einkommensnachweise sind in Ordnung, Arbeitsverträge oder Kontoauszüge von einem kompletten Jahr schießen deutlich über das Ziel hinaus. Sooo einmalig ist Mintos* nun auch wieder nicht Exclamation

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investiert nach Höhe der Gesamtsumme in:
bis auf weiteres: .Bondora. - .Robocash.
auslaufend: .Kapilendo.
beendet: .Viainvest. - .Swaper. - .Twino. - .bondster. - .Estateguru. - .Mintos.
gecrasht: .Envestio. - .Kuetzal.- .Viventor. - .wisefund.

Mikefamex · Anmeldedatum: 04.01.2019 Beiträge: 1615 Wohnort: Frankreich

Ich ziehe mich auch sachte zurück, bis jetzt problemlos.

Tesla · Anmeldedatum: 30.05.2018 Beiträge: 148

Ich werde mich von Mintos* und dem gesamten P2P Markt auch verabschieden, das Risiko / Rendite Verhältnis stimmt für mich nicht mehr, nicht nur durch die Ausfälle der letzten 2 Jahre, auch durch solche unnötigen Aktionen wie diese ständige Verifizierungs-Unklarheit.

Es gibt z.B. bei DEFI-Lending deutlich geringere Zinssätze, aber dafür ist das deutlich sicherer, das Protokoll ist hart codiert und automatisiert, da sind solche Spielchen IMHO nicht möglich.

Und evtl. ist ja die Gesamtrendite am Ende doch höher?

Bolanger · Anmeldedatum: 10.04.2017 Beiträge: 457

Ich finde es löblich, dass Ihr alle die KYC-Fragen ehrlich beantwortet. Ich habe davon gehört, dass man sich auch einfach als Privatier bezeichnen kann. Wenn man kein Einkommen hat, dann braucht man auch keinen Nachweis hochzuladen.

firefox · Anmeldedatum: 24.08.2016 Beiträge: 11

Von mir auch mal meine 50cent dazu.
Hatte bei Mintos* 120k ehrlich verdientes, versteuertes Geld liegen, dann wurde ich mit dem KYC-Thema terrorisiert. Auch hier sollte alles Mögliche und Unmögliche an Belegen eingereicht werden. Was für Freaks!
Das ging so weit, dass ich die "Herkunft" der Gelder für eine Überweisung von 10k zu Mintos* anhand von Kontoauszügen nachweisen sollte - über Jahre rückwirkend, da sich die Heinis nicht einig wurden, welcher Euro genau aus meinen Einnahmen aus Selbständiger Arbeit, nichtselbständiger Arbeit, Cryptoerträgen, Vermietung und Verpachtung, Stromlieferung oder dem Lottogewinn vor 2 Jahren stammen...
Ich habe dann sämtliches Kapital - bis auf ca. 12k nicht auszahlbare Gelder auf einen Schlag abgezogen, das ging soweit problemlos.
Sollte ich noch mal was bei Mintos* investieren, werde ich das Geld 1:1 zum Beispiel vom Vermietungskonto überweisen, damit ich auf Rückfrage ohne großen Aufwand die Herkunft genau nachvollziehen kann. Betonung liegt auf sollte...

naprima · Anmeldedatum: 06.10.2014 Beiträge: 807

thx222 · Anmeldedatum: 09.12.2019 Beiträge: 615

Bin momentan in der verifizierungsfalle,was ist das für ein traumatisches Erlebnis ,so machtlos zu sein und sie machen was sie wollen...ich habe alles geliefert und man wartet und bekommt nicht einmal eine Antwort. Seit dem 10.5. kann ich nichts mehr machen,so etwas habe ich bei keiner anderen Plattform erlebt

Bandit55555 · Anmeldedatum: 29.07.2011 Beiträge: 2501 Wohnort: BW

thx222 · Anmeldedatum: 09.12.2019 Beiträge: 615

Das Problem ist das man auch keinen direkten Ansprechpartner hat und alles auf einen Server schickt,gerade endlich Mal ne Mail erhalten wo sie schreiben,dass sie ja noch immer auf Beantwortung der Mail warten,ich aber alles per Mail zurückgeschickt habe,es aber nicht angekommen ist,obwohl ich auf beantworten gegangen bin...so jetzt erst einmal 3x hingeschickt und ich weiß nicht ob das angekommen ist...man könnte auch ja Mal Chatten,dann könnte man gleich alles beantworten und sie können sich nicht rausreden

Osmium · Anmeldedatum: 22.03.2018 Beiträge: 166

Was hat denn bei euch die Verifizierung getriggert? Eine Ein- oder Auszahlung?
Könnt ihr nur nicht mehr auszahlen oder auch nicht mehr investieren?

thx222 · Anmeldedatum: 09.12.2019 Beiträge: 615

Das weiß man nicht,warum...entweder eine bestimmte Summe oder viele Einzahlungen....keine Ahnung,aber wenn bist du am Arsch,es geht nichts mehr und du fühlst dich wie ein Bittsteller

Bandit55555 · Anmeldedatum: 29.07.2011 Beiträge: 2501 Wohnort: BW