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Mrtn17
Anmeldedatum: 18.04.2017
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 Verfasst am: 01.09.2020, 17:48 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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Ich bin auch nicht begeistert, dass Mintos* mit einer strengeren AML Auslegung nervt, aber andererseits ist es ja in unserem Interesse, dass sie ihren Job vernünftig machen. Wenn sie auf deinen Kontoauszügen sehen, das Geld kommt von Swaper* und geht zu Mintos*, dann sagt das ja noch nichts über die Herkunft aus. Vermutlich wollen sie sehen, dass die Kohle von Swaper* ursprünglich vom Gehalt/Bausparvertrag/Erbe/Lottogewinn kam...
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Agate
Anmeldedatum: 07.12.2019
Beiträge: 207
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| Verfasst am: 01.09.2020, 18:25 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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| Jonny hat Folgendes geschrieben: |
Bin ich einfach beim Thema Mintos* mittlerweile zu gereizt? Ich finde, hier geht man viel zu weit. Wieso darf / soll Mintos* das AML von anderen Plattformen machen?
Die haben meine ganzen Kontoauszüge für dieses Jahr bereits erhalten. Das fand ich schon heftig, aber okay. Dennoch, Investitionen von anderen Plattformen zu Hinterfragen wollen, geht mir zu weit. Wenn es eine Bank, ein Anwalt oder ein Richter will, absolut kein Thema. Ist ja nichts illegales. ABer irgendwo muss es auch klare Grenzen geben. Wenn ein Verdacht besteht, dann sollen das offizielle Behörden dann machen. |
Warum sollte eine Bank diese Auskünfte bekommen. Sind die höher angesiedelt als eine P2P Plattform. Auch ein Anwalt bekommt von mir keine Auskunft.
Beim Finanzamt oder ein Richter vor dem Gericht sieht es anders aus.
Geldwäsche Gesetz ist von der Sache in Ordung. Allerdings sehe ich persönlich keine Möglichkeit auf einer P2P Plattform Geld zu waschen. Da würde ich lieber in Immobilien investieren. |
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Mikefamex
Anmeldedatum: 04.01.2019
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| Verfasst am: 01.09.2020, 19:38 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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| Weil Banken, im Gegensatz zu irgendwelchen Investproduktunternehmen, einem offiziellen Bankgeheimnisgesetz unterliegen! Woher weißt du, was mit Deinen Daten passiert? Es gab ja wohl bereits genügend Beispiele von Betrug im PtP- Bereich. Wenn die mit der jeweiligen Plattform zusammenarbeitende Bank AML- oder KYC- Nachfragen durchführt, stört mich das nicht. Wenn eine Plattform meine Schwa..Länge wissen will, geht die das nichts an. Kurzum: Kein Datenschutz, keine Daten! |
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| Verfasst am: 01.09.2020, 19:38 Titel: |
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Mrtn17
Anmeldedatum: 18.04.2017
Beiträge: 1409
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| Verfasst am: 01.09.2020, 20:26 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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Kein Datenschutz bei Mintos? Lest ihr überhaupt was Mintos* schreibt? Gerade heute kam eine Mail zum Thema Datenschutz bei Mintos.
https://www.mintos.com/de/privacy-policy-de/
Im Übrigen zu Thema AML gab es gestern einen Blogartikel
https://www.mintos.com/blog/aml-what-is-anti-money-laundering-and-why-does-it-matter/
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thomas
Anmeldedatum: 29.11.2018
Beiträge: 487
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| Verfasst am: 01.09.2020, 21:26 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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hi.
ich glaube der punkt, der hier im raume steht, ist der:
zumindest wenn man per bank/iban uebertraegt, geht das doch nur von konten, die dem investor gehoeren, was im kern von dem konto-fuehrenden institut verifiziert wurde.
auszahlungen sind nur auf konten moeglich, von denen einzahlungen getaetigt wurden.
wie waescht man denn so?
ob und wo der investor nun arbeitet, wo die quelle der werte liegt, ist damit imho nicht wirklich relevant. da die mittel sich auf dem konto befanden, der weg dorthin nachvollziehbar ist/war, und von dort zur plattform kaum illegales geschehen sein kann.
besser nachvollziehbar waeren die massnahmen, wenn auch anonyme quellen und ziele genutzt werden koennten - crypto wallet als beispiel - aber iban transfers?
ich sehe es also aehnlich. ob das nun entgelt oder schenkung oder sonstwas war. das soll die bank pruefen. das hat das finanzamt,... geprueft. wozu also ein dienstleister? und wenn tatsaechlich: dann doch bitte bei der einzahlung, nicht mitteldrin und nicht bei der auszahlung.
viele gruesse,
thomas. |
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dadula
Anmeldedatum: 30.09.2017
Beiträge: 270
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reisender1967
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dadula
Anmeldedatum: 30.09.2017
Beiträge: 270
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| Verfasst am: 01.09.2020, 22:39 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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Lustig, Deine Links hatte ich auch schon auf dem Schirm zum lesen  -
mir ist AML, KYC usw ... wurscht ... ich mach was ich machen muss - die ersten Plattformen haben schon meine Steuernummer angefordert - denke das wird im nächsten Jahr mehr werden - dann wird automatisch Reported - fände ich besser - alles automatisch und keine Arbeit mehr |
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herbert2
Anmeldedatum: 16.10.2018
Beiträge: 226
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| Verfasst am: 02.09.2020, 09:04 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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| dadula hat Folgendes geschrieben: | | ... denke das wird im nächsten Jahr mehr werden - dann wird automatisch Reported ... |
was meinst Du damit? |
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Jonny
Anmeldedatum: 30.09.2019
Beiträge: 233
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| Verfasst am: 02.09.2020, 10:02 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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| thomas hat Folgendes geschrieben: | hi.
ich glaube der punkt, der hier im raume steht, ist der:
zumindest wenn man per bank/iban uebertraegt, geht das doch nur von konten, die dem investor gehoeren, was im kern von dem konto-fuehrenden institut verifiziert wurde.
auszahlungen sind nur auf konten moeglich, von denen einzahlungen getaetigt wurden.
wie waescht man denn so?
ob und wo der investor nun arbeitet, wo die quelle der werte liegt, ist damit imho nicht wirklich relevant. da die mittel sich auf dem konto befanden, der weg dorthin nachvollziehbar ist/war, und von dort zur plattform kaum illegales geschehen sein kann.
besser nachvollziehbar waeren die massnahmen, wenn auch anonyme quellen und ziele genutzt werden koennten - crypto wallet als beispiel - aber iban transfers?
ich sehe es also aehnlich. ob das nun entgelt oder schenkung oder sonstwas war. das soll die bank pruefen. das hat das finanzamt,... geprueft. wozu also ein dienstleister? und wenn tatsaechlich: dann doch bitte bei der einzahlung, nicht mitteldrin und nicht bei der auszahlung.
viele gruesse,
thomas. |
Ich liebe deine Beiträge
Und ich sehe die Sache genau so. Es geht hier ja nicht um irgenwelche Bareinzahlungen noch sonst was. Generell hat hier in Österreich das Finanzamt die komplette Einsicht in mein Bankkonto bzw. die Bankkonten. Auch hier gibt es sicherlich automatisierte Systeme, die triggern, Stichwort bestimmte Summe / Anzahl Bareinzahlungen und ähnliches. Das AML kann dort sicherlich besser getrackt & kontrolliert werden, vor allem da ich in Österreich durch P2P Zinsen einen ausführlichen Steuerbescheid machen muss, um die Zinsen angeben zu können.
Oder es macht eine externe Firma, die offiziell dazu a; berechtigt ist und somit Zugang zu den Daten hat oder b; auch ein lizenziertes Finanzsystem ist. |
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Spindoctor
Anmeldedatum: 07.04.2020
Beiträge: 377
Wohnort: Monte Carlo
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| Verfasst am: 02.09.2020, 11:38 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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| thomas hat Folgendes geschrieben: | hi.
ich glaube der punkt, der hier im raume steht, ist der:
zumindest wenn man per bank/iban uebertraegt, geht das doch nur von konten, die dem investor gehoeren, was im kern von dem konto-fuehrenden institut verifiziert wurde.
auszahlungen sind nur auf konten moeglich, von denen einzahlungen getaetigt wurden.
wie waescht man denn so?
...
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Völlig richtig !
Jede Art von Auszahlungsverzögerung, IBAN-Konten betreffend, ist deshalb als reine Willkür und Schikane seitens mintos* zu betrachten.
Und der erbärmliche Versuch -für anstehende IBAN Transaktionen- sich hinter AML zu verstecken, spottet mMn. jeder Beschreibung.
Wir sind ja alle doof.
Weiter so mintos*, genauso baut man verloren gegangenes Vertrauen wieder auf...
_________________
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carnold
Anmeldedatum: 20.05.2018
Beiträge: 1016
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| Verfasst am: 02.09.2020, 11:49 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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| Spindoctor hat Folgendes geschrieben: | | thomas hat Folgendes geschrieben: | hi.
ich glaube der punkt, der hier im raume steht, ist der:
zumindest wenn man per bank/iban uebertraegt, geht das doch nur von konten, die dem investor gehoeren, was im kern von dem konto-fuehrenden institut verifiziert wurde.
auszahlungen sind nur auf konten moeglich, von denen einzahlungen getaetigt wurden.
wie waescht man denn so?
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Völlig richtig !
Jede Art von Auszahlungsverzögerung, IBAN-Konten betreffend, ist deshalb als reine Willkür und Schikane seitens mintos* zu betrachten.
Und der erbärmliche Versuch -für anstehende IBAN Transaktionen- sich hinter AML zu verstecken, spottet mMn. jeder Beschreibung.
Wir sind ja alle doof.
Weiter so mintos*, genauso baut man verloren gegangenes Vertrauen wieder auf... |
Sind es vlt. die Gesetze, die Mintos* dazu zwingen, es so zu machen? Ihr habt schon recht, dass es nicht notwendig WÄRE, WENN die anderen Banken, von denen überwiesen wird bzw. auf die überwiesen wird, AML genau so machen. Aber die grundsätzliche Frage bleibt: Ist die lokale Gesetzeslage so, dass Mintos* ML dennoch so strikt machen muss oder ob halt nicht? Wer kann das mit Sicherheit sagen? |
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Spindoctor
Anmeldedatum: 07.04.2020
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| Verfasst am: 02.09.2020, 11:57 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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| carnold hat Folgendes geschrieben: | | Spindoctor hat Folgendes geschrieben: | | thomas hat Folgendes geschrieben: | hi.
ich glaube der punkt, der hier im raume steht, ist der:
zumindest wenn man per bank/iban uebertraegt, geht das doch nur von konten, die dem investor gehoeren, was im kern von dem konto-fuehrenden institut verifiziert wurde.
auszahlungen sind nur auf konten moeglich, von denen einzahlungen getaetigt wurden.
wie waescht man denn so?
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Völlig richtig !
Jede Art von Auszahlungsverzögerung, IBAN-Konten betreffend, ist deshalb als reine Willkür und Schikane seitens mintos* zu betrachten.
Und der erbärmliche Versuch -für anstehende IBAN Transaktionen- sich hinter AML zu verstecken, spottet mMn. jeder Beschreibung.
Wir sind ja alle doof.
Weiter so mintos*, genauso baut man verloren gegangenes Vertrauen wieder auf... |
Sind es vlt. die Gesetze, die Mintos* dazu zwingen, es so zu machen? Ihr habt schon recht, dass es nicht notwendig WÄRE, WENN die anderen Banken, von denen überwiesen wird bzw. auf die überwiesen wird, AML genau so machen. Aber die grundsätzliche Frage bleibt: Ist die lokale Gesetzeslage so, dass Mintos* ML dennoch so strikt machen muss oder ob halt nicht? Wer kann das mit Sicherheit sagen? |
Bedenke bitte: Wären es wirklich die Gesetze (die es mMn. nicht sind), müsste mintos* potentielle Anleger prüfen, BEVOR diese anfangen können zu investieren.
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reisender1967
Anmeldedatum: 03.04.2017
Beiträge: 1981
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| Verfasst am: 02.09.2020, 12:00 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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| carnold hat Folgendes geschrieben: | | Sind es vlt. die Gesetze, die Mintos* dazu zwingen, es so zu machen? Ihr habt schon recht, dass es nicht notwendig WÄRE, WENN die anderen Banken, von denen überwiesen wird bzw. auf die überwiesen wird, AML genau so machen. Aber die grundsätzliche Frage bleibt: Ist die lokale Gesetzeslage so, dass Mintos* ML dennoch so strikt machen muss oder ob halt nicht? Wer kann das mit Sicherheit sagen? |
Das ist genau der Punkt, viele sehen es persönlich nicht ein warum Mintos* so vorgeht.
Wenn es aber so vorgeschrieben ist, sollte man froh sein, wenn Mintos* sich hier an die Regeln hält und so z,B. Sperrungen seiner Konten bei einer behördlichen Überprüfung vorbeugt. Ich hatte dazu weiter oben ja mal zwei Links gepostet.
Bei einigen hier gibt es eine negative Grundeinstellung gegenüber Mintos* und somit muss quasi alles was Mintos* macht erst mal "böse" sein.
Ich möchte nicht wissen was hier abgehen würde, wenn Mintos* sich nicht an die Vorschriften halten würde und deshalb die Konten von offizieller Stelle gesperrt würden.
Ich habe übrigens erst diese Woche eine Mail von meiner Bank (ING) bekommen, in der AGB Änderungen mitgeteilt werden, die aufgrund der Verschärfung der Geldwäschegesetze nötig sind.
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Alles nur meine Meinung und jeder darf gerne eine andere haben.
Ich wünsche uns allen viel Erfolg mit unseren Investments. |
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Mrtn17
Anmeldedatum: 18.04.2017
Beiträge: 1409
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| Verfasst am: 02.09.2020, 12:05 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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Ich sehe das auch wie Reisender. Was sollte Mintos* auch mit den Daten wollen außer den gesetzlichen Anforderung zu genügen? Sie haben eine Electronic Money License wegen der geplanten Kreditkarte beantragt, da müssen sie pingelig sein. Glaubt ihr die Mitarbeiter interessieren sich für die Buchungen auf euren Kontoauszügen oder es sei das Geschäftsmodell von Mintos* Daten zu verkaufen? Wohl kaum, denke ich.
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