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reisender1967
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Beiträge: 1981
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 Verfasst am: 02.09.2020, 12:06 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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| Spindoctor hat Folgendes geschrieben: | | Bedenke bitte: Wären es wirklich die Gesetze (die es mMn. nicht sind), müsste mintos* potentielle Anleger prüfen, BEVOR diese anfangen können zu investieren. |
Werden sie durch die Verschärfung sehr wahrscheinlich zukünftig auch machen müssen.
Das Gesetz sieht aber eben auch vor, dass es quasi Rückwirkend für bestehende Kiunden durchgeführt werden muss.
Hier ein Ausschnitt aus einen der Links die ich oben gepostet habe:
| Zitat: | | Unter Know Your Customer »kurz: KYC; deutsch: Kenne Deinen Kunden« versteht man die Identifizierung und Überprüfung von Neukunden und Bestandskunden auf Basis geldwäscherechtlicher Anforderungen. |
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Alles nur meine Meinung und jeder darf gerne eine andere haben. 
Ich wünsche uns allen viel Erfolg mit unseren Investments. |
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Spindoctor
Anmeldedatum: 07.04.2020
Beiträge: 377
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| Verfasst am: 02.09.2020, 12:13 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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| reisender1967 hat Folgendes geschrieben: | ...
Ich habe übrigens erst diese Woche eine Mail von meiner Bank (ING) bekommen, in der AGB Änderungen mitgeteilt werden, die aufgrund der Verschärfung der Geldwäschegesetze nötig sind. |
Solche Nachrichten hat wahrscheinlich jeder im europäischen Wirtschaftsraum von seiner Bank bekommen, und das ist ja auch völlig in Ordnung so !
Umso weniger bedarf es mMn. den von mir oben kritisierten Massnahmen zur verzögerten Auszahlung von Inverstorenkapital durch eine p2p-Plattform und Möchtegern-Finanzdienstleister ohne Bank-Lizenz.
Die Hausbank hat schon kontrolliert, oder?
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Auslaufend: Mintos* (bisher ~85% abgezogen), Moncera*
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reisender1967
Anmeldedatum: 03.04.2017
Beiträge: 1981
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| Verfasst am: 02.09.2020, 12:21 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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Nützt aber nichts wer das schon kontrolliert hat. Das Gesetz sieht nun mal vor das jede betroffene Firma diese Kontrollen für sich separat durchführen muss.
Woher soll Mintos* auch wissen von wo meine Gelder überall kommen und ob oder wer das schon kontrolliert hat.
Habt ihr Euch mit den aktuellen Gesetzesvorgaben wirklich mal auseinander gesetzt? Dann wäre vieles hier überflüssig.
Das ganze AML und KYC ist zwar extrem lästig und aufwändig (für uns und die durchführenden Firmen), wir werden aber in Zukunft nicht darum kommen.
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carnold
Anmeldedatum: 20.05.2018
Beiträge: 1016
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| Verfasst am: 02.09.2020, 12:36 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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| reisender1967 hat Folgendes geschrieben: |
Habt ihr Euch mit den aktuellen Gesetzesvorgaben wirklich mal auseinander gesetzt? Dann wäre vieles hier überflüssig. |
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Spindoctor
Anmeldedatum: 07.04.2020
Beiträge: 377
Wohnort: Monte Carlo
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| Verfasst am: 02.09.2020, 12:47 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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| carnold hat Folgendes geschrieben: | | reisender1967 hat Folgendes geschrieben: |
Habt ihr Euch mit den aktuellen Gesetzesvorgaben wirklich mal auseinander gesetzt? Dann wäre vieles hier überflüssig. |
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Spindoctor
Anmeldedatum: 07.04.2020
Beiträge: 377
Wohnort: Monte Carlo
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| Verfasst am: 02.09.2020, 13:25 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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| Glühbirne hat Folgendes geschrieben: | | Ich sehe das auch wie Reisender. Was sollte Mintos* auch mit den Daten wollen außer den gesetzlichen Anforderung zu genügen? Sie haben eine Electronic Money License wegen der geplanten Kreditkarte beantragt, da müssen sie pingelig sein. Glaubt ihr die Mitarbeiter interessieren sich für die Buchungen auf euren Kontoauszügen oder es sei das Geschäftsmodell von Mintos* Daten zu verkaufen? Wohl kaum, denke ich. |
Du hast sicherlich völlig recht, mit dem was Du da schreibst. Aber darum ging es doch gar nicht.
Der Diskussionspunkt war, dass mintos* bisher sich ausgerechnet dann und nur dann auf AML beruft (und das Geld nicht zurückzahlt) und zusätzliche Unterlagen verlangt(e), wenn Investoren ihr Geld abziehen wollte(n).
Sonst nie!
Ansonsten ist/war mintos* bisher die Herkunft des Geldes offensichtlich egal, und hat jahrelang damit kräftig verdient.
Wie das in Zukunft, durch die gerade verschärften AML, aussehen wird steht auf einem anderen Blatt und war nicht Gegenstand der ursprünglichen Diskussion.
Selbstredend müssen nun neue AML Regeln beachtet werden, ganz ohne Frage.
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CLAM
Anmeldedatum: 13.08.2018
Beiträge: 736
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| Verfasst am: 02.09.2020, 13:29 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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| Spindoctor hat Folgendes geschrieben: | | Glühbirne hat Folgendes geschrieben: | | Ich sehe das auch wie Reisender. Was sollte Mintos* auch mit den Daten wollen außer den gesetzlichen Anforderung zu genügen? Sie haben eine Electronic Money License wegen der geplanten Kreditkarte beantragt, da müssen sie pingelig sein. Glaubt ihr die Mitarbeiter interessieren sich für die Buchungen auf euren Kontoauszügen oder es sei das Geschäftsmodell von Mintos* Daten zu verkaufen? Wohl kaum, denke ich. |
Du hast sicherlich völlig recht, mit dem was Du da schreibst. Aber darum ging es doch gar nicht.
Der Diskussionspunkt war, dass mintos* bisher sich ausgerechnet dann und nur dann auf AML beruft (und das Geld nicht zurückzahlt) und zusätzliche Unterlagen verlangt(e), wenn Investoren ihr Geld abziehen wollte(n).
Sonst nie!
Ansonsten ist/war mintos* bisher die Herkunft des Geldes offensichtlich egal, und hat jahrelang damit kräftig verdient.
Wie das in Zukunft, durch die gerade verschärften AML, aussehen wird steht auf einem anderen Blatt und war nicht Gegenstand der ursprünglichen Diskussion.
Selbstredend müssen nun neue AML Regeln beachtet werden, ganz ohne Frage. |
Die Aussage kann ich so nicht bestätigen. Ich bin bisher noch keiner AML unterzogen worden und ich habe auch Gelder abgezogen etc. Ich finde es gut und richtig, das auf Geldwäsche geprüft wird. Die Regularien dazu sind auch ziemlich scharf und kein Institut will die Lizent verlieren weil sie sich nicht genug um AML gekümmert haben. Das es jetzt verstärkt dazu kommt muss nicht mit der von dir getätigten Vermutung in Zusammenhang stehen, sondern kann auch ein purer Zufall sein, dass gerade viele Ereignisse aufeinander treffen. |
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Spindoctor
Anmeldedatum: 07.04.2020
Beiträge: 377
Wohnort: Monte Carlo
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| Verfasst am: 02.09.2020, 13:38 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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| CLAM hat Folgendes geschrieben: | ...
Die Aussage kann ich so nicht bestätigen. Ich bin bisher noch keiner AML unterzogen worden und ich habe auch Gelder abgezogen etc. |
Andere waren schon betroffen. Das wurde ja auch hier im thread ausführlich diskutiert.
Und um Missverständnissen vorzubeugen: Ich bin absolut für strenge AML Regeln, dann aber bitte für alle und jeden.
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reisender1967
Anmeldedatum: 03.04.2017
Beiträge: 1981
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| Verfasst am: 02.09.2020, 13:40 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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Ich habe in letzter Zeit auch einiges von Mintos* abgezogen und wurde bisher noch nicht geprüft.
Ich weiß nicht, nach welchem System sie vorgehen, aber irgendwann kommt wohl jeder mal dran. Zumindest wenn er einigermaßen nennenswerte Summen bei Mintos* hat.
Als Mittel um Geldabflüsse zu stoppen sehe ich persönlich es nicht. Damit das für Mintos* einen nennenswerten Effekt hätte müssten sie massenhaft Konten sperren und dann hätten wir hier einen ganz anderen Aufschrei.
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TheManiac
Anmeldedatum: 22.01.2019
Beiträge: 1035
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| Verfasst am: 02.09.2020, 14:17 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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| Spindoctor hat Folgendes geschrieben: | | CLAM hat Folgendes geschrieben: | ...
Die Aussage kann ich so nicht bestätigen. Ich bin bisher noch keiner AML unterzogen worden und ich habe auch Gelder abgezogen etc. |
Andere waren schon betroffen. Das wurde ja auch hier im thread ausführlich diskutiert.
Und um Missverständnissen vorzubeugen: Ich bin absolut für strenge AML Regeln, dann aber bitte für alle und jeden. |
Ich denke es wird bestimmte Vorgaben geben, wann das durchgeführt wird (z. B. eine bestimmte Höhe an Einzahlungen / Auszahlungen in einer Summe) und ansonsten stichprobenartige Einzelprüfungen.
Eine Prüfung aller bisherigen Kunden kann Mintos* mit Sicherheit nicht leisten, das bindet ja unglaubliche Mengen an Ressourcen.
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Investiert: EstateGuru, Bondora* G&G, Robocash
Beendet: Mintos*,Twino, DebitumNetwork |
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Jonny
Anmeldedatum: 30.09.2019
Beiträge: 233
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| Verfasst am: 02.09.2020, 14:22 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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Niemand stört sich am AML direkt, jedoch wirkt ist es störend, wenn
* es nur bei Auszahlungen verlangt wird.
* ein NICHT lizenziertes Finanzunternehmen das tut
* es die Kombination aus beidem ist
* Informationen, die teilweise sehr weit zurück liegen und / oder andere Plattformen betreffen, abgefragt werden
* man keine Alternative hat, sondern nur von jemand kontrolliert werden kann, dem man einfach kein Vertrauen entgegen bringt.
Ist auch okay, wenn die Bank einen Auftrag bekommt oder eben eine Firma, die dort streng reguliert und lizenziert ist und der man trauen kann ( muss )
Mintos kann auch gerne eine Meldung an das Finanzamt oder was auch immer machen. Kein Thema. Es gibt sicherlich richtige Firmen, die sich mit AML beschäftigen und durchführen.
Ich fand das senden der Kontoauszüge schon spannend... aber okay... da sehen die, woher das Geld gekommen ist und das muss aber dann mal reichen.
Rückflüsse aus anderen P2P Plattformen, die ich in Mintos* dann investiert habe, geht in Ordnung, wenn sie sehen, dass ich das Geld von X nach Mintos* umgeschichtet habe.
Wie ich allerdings in X investiert habe, mit welchem Geld und so weiter, was ich Jahre davor gemacht habe, geht die einfach nichts mehr an. Da ist Ende. Was muss Mintos* wissen, wie ich damals das Geld z.B. für Bondora* verdient habe? Wieviel ich einbezahlt und ausbezhalt habe? Das geht zu weit.
Und ja, ich kann Mintos* absolut nicht mehr ab. Hated mich dafür, kann nicht jeder ein Fanboy sein, der alles mit sich machen lässt. Davon lebt das Forum. |
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reisender1967
Anmeldedatum: 03.04.2017
Beiträge: 1981
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| Verfasst am: 02.09.2020, 14:36 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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| Jonny hat Folgendes geschrieben: | | Und ja, ich kann Mintos* absolut nicht mehr ab. Hated mich dafür, kann nicht jeder ein Fanboy sein, der alles mit sich machen lässt. Davon lebt das Forum. |
Es wird Dich sicher keiner "Haten" weil Du Mintos* nicht mehr magst, hier kann und soll jeder seine eigene Meinung vertreten.
Es ist aber auch nicht jeder der eine andere Meinung hat ein "Fanboy"
Ich finde z.B. vieles was Mintos* momentan macht aus Investorensicht auch nicht gut und habe meine Investments auch reduziert.
Mir ist aber durch meine langjährige Erfahrung auch klar, dass einige schmerzhafte Änderungen einfach nötig sind, damit Mintos* wirtschaftlich stabil bleibt und dauerhaft überleben kann und das ist dann letztendlich auch in unserem Interesse.
Ich denke, es ist wichtig, Denkanstöße aus verschiedener Sicht zu geben, eine Meinung bilden muss dann jeder für sich selbst.
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vic
Anmeldedatum: 23.01.2019
Beiträge: 54
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| Verfasst am: 02.09.2020, 14:51 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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Zum Thema AML passiert dann wenn man Geld abziehen möchte:
Meine AML Diskussion mit mintos* hatte ich als ich noch in der "Aufbauphase" war. Es gibt also zumindest noch weitere Trigger für die Detailanalyse.
Am Ende hat mintos* halt einen sechsstelligen Betrag an Nutzern auf die Plattform gelassen ohne ausreichende AML Prüfung. Und das müssen sie jetzt entsprechend nachholen. Das sorgt verständlicherweise für Unmut. Auch fande ich bei mir den Detailgrad der Fragen sehr detailliert, wie ja manche hier bereits berichtet haben.
Dafür habe ich seit dem AML meine Ruhe und ziehe auch seit fast einem Jahr (in Etappen) mein Kapital ab bzw. reduziere den Betrag. |
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Bandit55555
Anmeldedatum: 29.07.2011
Beiträge: 2653
Wohnort: BW
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| Verfasst am: 02.09.2020, 17:25 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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| Spindoctor hat Folgendes geschrieben: | Der Diskussionspunkt war, dass mintos* bisher sich ausgerechnet dann und nur dann auf AML beruft (und das Geld nicht zurückzahlt) und zusätzliche Unterlagen verlangt(e), wenn Investoren ihr Geld abziehen wollte(n).
Sonst nie! |
Stimmt nicht. Mein Konto wurde für Auszahlungen gesperrt als ich Einzahlungen getätigt habe. Es wurden auch Kontoauszüge verlangt obwohl ich vorher und gerade dabei war Geld nach Mintos* zu überweisen.
Jetzt werden hier schon irgendwelche Theorien verbreitet. 
Wenn Mintos* lizenziert werden will muss Mintos* vorher alle Regularien erfüllen um eine Lizenz zu erhalten.
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Meine Rendite: Erhaltene Zinsen:
Finbee: 172.000€,
Omaraha: 122.000€
Fagura: 87.000€ |
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Spindoctor
Anmeldedatum: 07.04.2020
Beiträge: 377
Wohnort: Monte Carlo
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| Verfasst am: 02.09.2020, 18:41 Titel: Re: Mintos Verifizierung (Mintos) |
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| Bandit55555 hat Folgendes geschrieben: | | Spindoctor hat Folgendes geschrieben: | Der Diskussionspunkt war, dass mintos* bisher sich ausgerechnet dann und nur dann auf AML beruft (und das Geld nicht zurückzahlt) und zusätzliche Unterlagen verlangt(e), wenn Investoren ihr Geld abziehen wollte(n).
Sonst nie! |
Stimmt nicht. Mein Konto wurde für Auszahlungen gesperrt als ich Einzahlungen getätigt habe. Es wurden auch Kontoauszüge verlangt obwohl ich vorher und gerade dabei war Geld nach Mintos* zu überweisen.
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Nach momentanem Diskussions- und Kenntnisstand bist Du dann wohl die Ausnahme, die die Regel bestätigt.
Aber ruhig Blut, generell hat ja niemand was gegen die Einhaltung der AML-Regeln.
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Auslaufend: Mintos* (bisher ~85% abgezogen), Moncera*
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