Mintos Verifizierung

thomas · Anmeldedatum: 29.11.2018 Beiträge: 487

hi.

nach querblaettern der genannten links kann ich den von mintos* verfolgten ansatz dennoch nicht nachvollziehen. moeglicherweise habe ich was uebersehen.

was soll der mist mit den konto-auszuegen?

das ist in meinen augen ein sehr klarer verstoss gegen die dsgvo, z.b. im punkte minimierung der datenerfassung.

wenn man der meinung ist, die einkuenfte pruefen zu muessen/wollen, dann muss das so grob und private, wie moeglich sein. d.h. z.b. wenn ich den nachweis einer gueltigen quelle - sagen wir finanzamt - bringe, die die hoehe meines einkommens belegt, und die getaetigte investitionssumme nicht fragwuerdig erscheint, dann sollte das imho genuegen. bsp. wenn ich 100k investiere, aber 10k einkommen nachweise, koennte das u.u. weitere belege erfordern, anders herum eher nicht.

klar hat 'gott und die welt' was gegen crypto, zumindest wenn man unter kontrollzwang steht, wenn wohl auch dem letzten klar sein wird, dass man mit diesen 'massnahmen' keinen 'echten geldwaescher' dran bekommt.

persoenlich halte ich die einsicht in kontoauszuege durch einen beliebigen dienstleister fuer unangemessen, da diese auszuege z.b. einblick gewaehren in arbeitgeber, versicherer, sonstige quellen, kunden, partner, wie auch genutze dienste, anbieter.

nichts davon hat dritte anzugehen, wenn sie nicht entsprechen legitimiert sind und da faellt mir neben finanzamt nicht viel ein. es sind in meinen augen zwei unterschiedliche punkte:
- aml massnahmen durchfuehren (muessen),
- ermaechtigt sein, gewisse dinge zu sehen.
die, die aml massnahmen durchfuehren, muessen im rahmen ihrer befugnisse operieren.
d.h., der rest hat sich in meinen augen damit zufrieden zu geben, wenn ich die hoehe meiner mittel glaubhaft machen kann, was durch entsprechende bescheide z.b. des finanzamtes bereits erfuellt ist.

lasst mich bitte kurz wissen, wo genau steht, dass man als privatperson einem dienstleister einblick in konto-transaktionen gewaehren muss. ich habe es - wie gesagt - nicht gesehen, und kann mir diese verpflichtung aus genannten gruenden auch nicht so recht vorstellen.

viele gruesse,
thomas.

Mikefamex · Anmeldedatum: 04.01.2019 Beiträge: 1796 Wohnort: Frankreich

Genauso sehe ich das auch! Das Ausmaß, mit dem Mintos* seine AML/KYC- Maßnahmen durchführt, überschreitet meiner Ansicht nach deutlich deren Befugnisse. Ich habe grundsätzlich nichts gegen Kontrollen. Diese tragen auch dazu bei, Fintech- Produkte insgesamt "alltagstauglicher" zu machen. Aber einem Startup mit dubiosen Verflechtungen meine persönlichen Daten offenzulegen, ohne wirkliche Datenschutzgarantien, geht zu weit.

reisender1967 · Anmeldedatum: 03.04.2017 Beiträge: 1981

Ich finde es nur erstaunlich, dass so Einige ihr Geld Mintos* zwar anvertrauen, wenn es um Daten geht aber plötzlich das Vertrauen verlieren und Mintos* dann eine dubiose Firma ist. Confused

Ist das nicht ein Widerspruch? Ich persönlich würde einer Firma der ich so wenig vertraue jedenfalls nicht einen Cent meines Geldes anvertrauen.
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Alles nur meine Meinung und jeder darf gerne eine andere haben. Wink

Ich wünsche uns allen viel Erfolg mit unseren Investments.

reisender1967 · Anmeldedatum: 03.04.2017 Beiträge: 1981

Bezüglich der Diskussion mit den Kontoauszügen habe ich noch folgendes gefunden (Quelle: https://www.bmf.gv.at/themen/finanzmarkt/geldwaescherei-terrorismusfinanzierung.html )

Scottyffm · Anmeldedatum: 16.09.2018 Beiträge: 623 Wohnort: Fischkopp

Naja,

erstes statement/ request:

Could you please provide the following:
1. What is the nature of the funds that have been deposited to Mintos? How were these funds obtained?
2. In the AML questionnaire, you have stated your source of funds for investment as salary, fees. If salary is the source of the funds, please provide a bank statement that would confirm your received salary for the period 2019-10 until 2020-02, and later on these funds deposited to Mintos.
Personal information, such as everyday transactions, can be blackened out, however, incoming payment amounts and deposits made to Mintos* should remain visible.
Please be informed that the provided information and documents are kept safe. Mintos* is compliant with the General Data Protection Regulation (EU) 2016/679 (GDPR) which regulates data protection and privacy in the European Union (EU).
We appreciate your cooperation and look forward to receiving the requested documents.

dann als nächstes nach ein wenig hin und her:

Hello,

Thank you for waiting.
Please provide a statement where all the data are visible.

Wish you a wonderful day,
Viesturs

Hat schon etwas von "wir verschleppen alles um den cash bei uns zu behalten"

nukin · Anmeldedatum: 24.07.2019 Beiträge: 1432

reisender1967 · Anmeldedatum: 03.04.2017 Beiträge: 1981

Das ist ja genau die Frage, meiner Meinung nach verstößt Mintos* im Bezug auf AML nicht gegen Bestimmungen und Gesetze.
Einfach die AML Richtlinen mal lesen (insbesondere mit der Anfang 2020 gültig gewordenen 5. Verschärfung). Ich glaube dann wird einiges klarer.
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Mrtn17 · Anmeldedatum: 18.04.2017 Beiträge: 1409

Scottyffm · Anmeldedatum: 16.09.2018 Beiträge: 623 Wohnort: Fischkopp

ja und nein - zur nachverfolgung brauchen sie definitiv NICHT die ungeschwärzten kontoauszüge.

- zur Nachverfolgung sollte es reichen wenn man nachweist dass man genug Gehalt, ggf. Mieteinkünfte oder Dividendeneinkünfte hat (oder umgeschichtet hat). Und letzteres auch nur dan wenn das gehalt DEUTLICH unter dem liegt, was man so hier und da an Mintos* überwiesen hat.

- das was die hier praktizieren hat schon etwas von (wiederholter) hinhaltetaktik, sieht aber so aus dass sie es nicht 100% systematisch machen, was schonmal ein "gutes" Zeichen ist.

reisender1967 · Anmeldedatum: 03.04.2017 Beiträge: 1981

Ich glaube eher nicht, dass es Hinhaltetaktik ist.
Sie haben eine E-Money Lizenz beantragt und wollen es sehr wahrscheinlich jetzt ganz genau machen, gut möglich, dass sie dabei teilweise über das Ziel hinausschießen.
Wenn man sich die AML Verordnung mal genauer ansieht, wird man feststellen, dass da zwar drinsteht was alles genau und lückenlos nachgewiesen werden muss, aber nur sehr wage wie dieser Nachweis zu erfolgen hat.
Da ist dann halt die Frage, wie es von den verschiedenen Unternehmen interpretiert wird.
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thomas · Anmeldedatum: 29.11.2018 Beiträge: 487

thomas · Anmeldedatum: 29.11.2018 Beiträge: 487

nukin · Anmeldedatum: 24.07.2019 Beiträge: 1432

reisender1967 · Anmeldedatum: 03.04.2017 Beiträge: 1981